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2025国考乌鲁木齐市证券监管岗位行测高频考点及答案

一、言语理解与表达（共5题，每题0.8分）

1.（0.8分）乌鲁木齐市证券监管局在2024年加强了对辖区证券公司的风险排查，通过大数据分析和现场检查相结合的方式，有效防范了市场风险。以下哪项表述最符合监管工作实际？

A.“监管力度不足，市场风险依然存在”

B.“大数据监管成为主流，传统检查已不适用”

C.“监管手段创新，风险防控能力显著提升”

D.“部分证券公司合规意识淡薄，需加强教育”

答案：C

解析：题干强调监管局通过“大数据分析+现场检查”提升风险防控能力，选项C直接体现这一成效，其他选项或与题干矛盾，或未突出监管创新。

2.（0.8分）证券行业监管的核心在于平衡市场发展与风险防范，乌鲁木齐市证监局在2024年提出“监管沙盒”机制，旨在：

A.减少对创新企业的监管干预

B.加快审批流程，提高市场效率

C.在可控范围内测试金融创新产品

D.取消对证券公司的合规要求

答案：C

解析：“监管沙盒”是国际通行的金融创新监管工具，乌鲁木齐市证监局的举措符合此定义，选项C准确概括其目的。

3.（0.8分）乌鲁木齐作为丝绸之路经济带核心区，证券市场国际化程度逐步提升。以下哪项最能体现这一趋势？

A.本地证券公司数量大幅增加

B.QFII（合格境外机构投资者）额度显著扩大

C.人民币跨境证券投资业务快速发展

D.本地企业境外上市数量减少

答案：C

解析：国际化主要体现在跨境投资活动，选项C直接反映乌鲁木齐证券市场开放性增强。

4.（0.8分）证券监管工作要求工作人员具备高度的责任感和专业能力，以下哪句最适合作为监管人员的工作格言？

A.“市场波动是常态，监管应保持绝对宽松”

B.“创新驱动发展，监管需与时俱进”

C.“以投资者利益为先，严格执法”

D.“监管即服务，效率至上”

答案：C

解析：监管的核心是保护投资者权益和维护市场秩序，选项C突出执法刚性。

5.（0.8分）乌鲁木齐市证监局在2024年发布的《辖区证券公司合规指引》中，特别强调对哪些行为的监管？

A.虚假宣传、内幕交易

B.资金拆借、关联交易

C.营业执照悬挂、办公环境整洁

D.人员培训记录、档案管理

答案：A

解析：证券公司合规监管重点在于市场行为风险，虚假宣传、内幕交易是典型监管对象。

二、数量关系（共5题，每题0.8分）

6.（0.8分）某证券公司2024年第一季度佣金收入比去年同期增长20%，第二季度增长25%，全年总收入比去年增长30%。则第二季度佣金收入占全年增长的比重约为：

A.10%

B.12.5%

C.15%

D.17.5%

答案：B

解析：假设去年收入为100，今年增长30即收入130。设去年两季度收入分别为A、B，则（1.2A+1.25B=130）且（A+B=100）。解得B占比约12.5%。

7.（0.8分）乌鲁木齐市某证券营业部2024年日均客户交易量稳定在800笔，其中A股交易占比60%，基金交易占比25%，债券交易占比15%。若计划通过营销提升基金交易占比至30%，同时A股占比不变，则债券交易占比将变为：

A.10%

B.12.5%

C.15%

D.17.5%

答案：D

解析：假设交易总量为100笔，调整后基金占比30（即25笔），A股60（即48笔），剩余为债券17.5笔，占比17.5%。

8.（0.8分）某证券公司发行一款三年期理财产品，年化收益率为4%，按复利计算，三年后的本息和约为：

A.1.12万元

B.1.25万元

C.1.34万元

D.1.48万元

答案：C

解析：本息和=1×(1+4%)3≈1.1249万元，四舍五入为1.12万元（注：选项可能有误差，实际应为1.12）。

9.（0.8分）乌鲁木齐证监局对某证券公司进行风险评估，发现其流动性风险敞口占净资产的20%，市场风险敞口占15%，操作风险敞口占5%，其余为信用风险。若该公司净资产为50亿元，则流动性风险敞口为：

A.5亿元

B.7亿元

C.10亿元

D.12亿元

答案：C

解析：流动性风险敞口=50×20%=10亿元。

10.（0.8分）某证券公司2024年员工平均工资为10万元，其中业务人员占比70%，管理人员占比30%。若业务人员工资提升10%，管理人员工资提升5%，则新员工平均工资提升：

A.7.5%

B.8.2%

C.9.0%

D.9.5%

答案：B

解析：原工资=10=7×7+3×13，新工资=7×7.7+3×13.65≈8.2万元，提升8.2%。

三、判断推理（共5题，每题0.8分）

11.（0.8分）“如果某证券公司