2025年银行合规管理实务模拟预测试卷（含答案）.docxVIP

2025年银行合规管理实务模拟预测试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请将正确选项的代表字母填写在题干后的括号内。每题1分，共20分）

1.根据银行监管要求，以下哪项活动通常不被视为银行的核心合规管理职能？（）

A.制定和解释银行内部的合规政策与程序

B.对银行的风险管理和内部控制体系进行独立评价

C.直接审批符合规定的信贷业务申请

D.监控和报告银行运营中存在的合规风险

2.银行在开展客户尽职调查时，对于最终受益人难以识别的客户，应采取的主要措施是？（）

A.直接拒绝开立账户

B.降低对该客户的交易限额

C.实施更严格的持续监控

D.由更高级别的管理人员进行特别审批

3.以下哪项行为最符合反洗钱“了解你的客户”（KYC）原则的要求？（）

A.对所有客户采用完全相同的尽职调查标准和流程

B.根据客户的风险等级，调整尽职调查的深度和广度

C.仅对交易金额较大的客户进行客户尽职调查

D.依赖第三方提供的客户信息而不进行独立核实

4.根据《反洗钱法》，金融机构发现或者涉嫌洗钱、恐怖融资线索的，应当立即向哪个机构报告？（）

A.当地公安机关

B.中国人民银行当地分支机构

C.国家金融监督管理总局

D.最高人民法院

5.银行员工在办理业务时，因个人原因需要接触或查询客户敏感信息，以下哪种行为是合规的？（）

A.通过内部社交平台询问同事获取客户信息

B.在客户不在场的情况下，擅自复印客户身份证件

C.按照授权流程，为完成特定合规审查而访问系统信息

D.将客户信息告知其亲友，以便亲友协助办理相关业务

6.银行向个人客户提供的金融产品宣传材料，以下哪项表述是合规的？（）

A.“本产品投资风险极低，保本保息”

B.“预期年化收益率可达15%，适合所有投资者”

C.“过往业绩不代表未来表现，投资需谨慎”

D.“本产品由本行独家发行，别处购买无效”

7.在信贷业务中，银行对借款人进行信用评估时，以下哪个信息来源通常不被视为主要依据？（）

A.借款人的征信报告

B.银行内部的历史交易数据

C.借款人提供的第三方担保人的资质证明

D.借款人社交媒体上的公开信息

8.银行内部审计部门在评估信贷业务流程的合规性时，重点关注以下哪方面内容？（）

A.信贷审批委员会的会议记录是否完整

B.审批通过后，贷款资金是否及时足额发放给借款人

C.贷后管理是否按照规定频率进行贷期检查

D.信贷人员是否按时完成晨会发言

9.员工行为规范要求银行员工在对外交往中，以下哪种行为是严格禁止的？（）

A.接受服务对象按行业惯例安排的工作餐

B.在节假日向客户赠送符合规定的纪念品

C.利用职务之便，为本人或亲属谋取不正当利益

D.按照客户要求，适当调整业务办理流程以提高效率

10.银行信息系统发生安全事件，可能导致客户信息泄露，此时银行应优先采取的措施是？（）

A.立即暂停所有相关业务系统

B.内部通报，并将事件归咎于技术人员的失误

C.按照应急预案，评估事件影响并启动处置程序

D.向社会公众发布模糊的声明，避免引起恐慌

11.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法体现了对客户权益的尊重？（）

A.对简单重复的投诉，告知客户已多次处理过

B.要求客户在投诉前必须提供所有证据材料

C.建立明确的投诉处理流程，并承诺在规定时限内回复

D.将客户投诉信息随意泄露给其他部门或人员

12.银行制定的反洗钱内部控制制度，其核心目标不应该是？（）

A.识别、评估和监控反洗钱风险

B.确保反洗钱合规要求得到有效执行

C.最大限度地减少合规操作成本

D.保护银行自身免受法律处罚

13.根据相关法律法规，银行对客户身份信息的保存期限，通常至少应不少于多少年？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

14.银行在开展线上业务时，为验证客户身份，以下哪种身份验证方式的风险相对较高？（）

A.要求客户输入经过加密的身份证号码和交易密码

B.通过客户提供的手机短信验证码进行确认

C.仅凭客户上传的身份证件照片进行核实