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中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考前冲刺模拟试卷B卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理业务过程中，发现客户身份不明，根据反洗钱规定，该银行应采取何种措施？()

A.直接为客户办理业务

B.暂停为客户办理业务，并向相关监管部门报告

C.继续为客户办理业务，但需定期审查客户身份

D.无需采取措施，因为客户已提供身份证明

2.以下哪项不属于银行业金融机构应遵守的审慎经营规则？()

A.合理控制资产规模和风险

B.严格遵守资本充足率要求

C.未经批准不得从事投资业务

D.不得进行非法集资活动

3.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当多久至少进行一次？()

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

4.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项行为可能构成商业贿赂？()

A.向客户赠送小额礼品

B.向客户提供服务并收取合理费用

C.向监管机构提供信息支持

D.向监管部门提供合规建议

5.某银行在未经客户同意的情况下，向第三方提供客户信息，根据《个人信息保护法》，该银行应承担何种法律责任？()

A.警告

B.罚款

C.吊销营业执照

D.刑事责任

6.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.保证业务合规性

B.防范和化解风险

C.提高经营效益

D.保障员工权益

7.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉，以避免不必要的麻烦

B.建立健全投诉处理机制，及时回应客户诉求

C.将客户投诉视为商业秘密，不得对外公开

D.对客户投诉进行记录，但不进行实质处理

8.某银行在吸收存款时，收取了客户的利息收入，该行为是否合法？()

A.合法，因为银行有权利收取利息

B.不合法，因为违反了存款自愿原则

C.合法，因为利息收入是银行正常业务收入

D.不合法，因为违反了利率管理规定

9.以下哪项不属于银行业金融机构应当公开披露的信息？()

A.财务报表

B.风险管理政策

C.董事会成员名单

D.客户个人信息

10.银行业金融机构在开展跨境业务时，应遵守哪些法律法规？()

A.《商业银行法》

B.《外汇管理条例》

C.《反洗钱法》

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于信用风险的主要类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

12.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.审查银行业金融机构的合规性

B.要求银行业金融机构提供财务报表

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行行政处罚

E.对银行业金融机构进行刑事调查

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全以下哪些制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.内部控制制度

D.反洗钱培训制度

E.反洗钱报告制度

14.以下哪些行为属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.违反行业自律规范

D.违反商业道德

E.违反客户合同

15.银行业金融机构在内部控制中，应当关注以下哪些关键领域？()

A.风险管理

B.人力资源管理

C.内部审计

D.信息技术管理

E.客户服务

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构负责对银行业金融机构的监督管理，维护银行业的合法、稳健运行。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限确定存款利率。

18.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定本行的反洗钱内部控制制度。

19.银行业金融机构应当对客户的身份进行识别，并核实客户身份的真实性。

20.银行业金融机构应当按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，建立健全反洗钱内部控制制度。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展跨境业务时，不需要遵守外汇管理规定。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，给予警告，并处以罚款。()

A.正确