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银行反洗钱合规2025年模拟押题测试试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构是反洗钱工作的主要职责机构？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.公安部

D.证监会

2.银行在履行客户身份识别义务时，对于已知或应知的客户为外国政要的客户，应当采取的措施是？

A.按照标准客户进行尽职调查

B.可以免于进行客户身份识别

C.采取强化措施进行尽职调查

D.仅核实其职业信息

3.下列关于受益所有人表述正确的是？

A.所有持有公司股份超过1%的自然人均为受益所有人

B.受益所有人是指对公司拥有控制权或重大影响力的自然人和法人

C.受益所有人仅限于公司的最终受益股东

D.客户的法定代表人automatically是受益所有人

4.金融机构提交可疑交易报告（STR）的主要目的是？

A.触发反洗钱行政处罚

B.提请司法机关对客户立案侦查

C.向监管机构报告潜在洗钱或恐怖融资风险

D.要求客户缴纳额外反洗钱费用

5.根据中国反洗钱监测分析中心的有关规定，以下哪项交易金额达到大额交易报告标准（人民币）？

A.单笔现金存入5万元

B.单笔通过非绑定账户转入20万元

C.单笔购买理财产品金额为30万元

D.单笔现金支取10万元

6.金融机构在客户身份识别过程中，对于非标准客户身份信息核实，可以采用的方法包括？

A.仅有第三方机构出具的证明文件

B.要求客户提供辅助识别信息，并采取合理的措施核实

C.仅依靠客户自行陈述

D.必须进行面谈核实

7.反洗钱客户身份识别制度的核心要素不包括？

A.了解客户的交易目的和交易性质

B.识别并核实客户身份

C.保存客户身份资料和交易记录

D.定期对客户进行信用评级

8.以下哪项交易类型属于《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》中规定的大额交易例外情况？

A.代理他人买卖股票、债券、期货等金融产品

B.客户通过银行账户向自身其他银行账户转入资金

C.外汇储蓄账户向境外汇出等值1万美元以下外币现钞

D.个人银行账户向证券公司、期货公司、基金管理公司、保险机构购买金融产品

9.金融机构为反洗钱内控机制的有效运行提供保障的部门通常是？

A.业务拓展部

B.财务部

C.内部审计部

D.客户服务部

10.金融机构应当建立反洗钱客户身份资料和交易记录保存期限制度，下列说法正确的是？

A.交易记录保存3年，客户身份资料保存5年

B.交易记录和客户身份资料至少保存5年

C.交易记录保存5年，客户身份资料永久保存

D.具体保存期限由各金融机构根据业务量自行决定

11.在反洗钱领域应用大数据分析技术的主要优势是？

A.完全自动化，无需人工干预

B.能够精准识别所有类型的洗钱手法

C.可以发现传统方法难以发现的异常交易模式

D.降低了客户身份识别的成本

12.针对虚拟货币交易相关的反洗钱风险，金融机构应重点关注？

A.虚拟货币的匿名性对其交易对手方识别的影响

B.虚拟货币价格剧烈波动带来的市场风险

C.客户利用虚拟货币进行跨境洗钱的可能性

D.虚拟货币交易的技术复杂性

13.金融机构在履行反洗钱义务时，对客户信息负有保密义务，但以下哪种情况可以例外？

A.监管机构依法进行反洗钱检查

B.依据法律法规将客户信息提供予司法部门

C.向第三方营销机构提供客户信息以促进业务发展

D.向反洗钱主管部门报告可疑交易

14.以下哪个环节是银行建立反洗钱风险管理体系的基础？

A.制定完善的反洗钱政策

B.对员工进行反洗钱培训

C.进行客户身份识别

D.定期进行反洗钱合规审计

15.对于从事特定非金融业务的机构，如律师、会计师事务所、珠宝首饰经销商等，其履行反洗钱义务的主要监管机构是？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.地方金融监督管理局

D.由其自身根据情况决定

16.金融机构在客户尽职调查中，对于高风险客户，应当采取的措施是？

A.降低尽