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反洗钱考试题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱法规中，金融机构指的是哪些机构？()

A.银行、证券公司、保险公司

B.银行、信托公司、基金公司

C.保险公司、基金公司、投资公司

D.非银行金融机构、证券公司、保险公司

2.以下哪项不属于反洗钱工作的基本要求？()

A.完善内部控制制度

B.建立健全客户身份识别制度

C.严格执行大额交易报告制度

D.随机对客户进行身份核实

3.反洗钱工作应当遵循哪些原则？()

A.客户至上、保密原则

B.合规经营、风险为本原则

C.实名制、风险防控原则

D.信息共享、共同责任原则

4.金融机构在开展业务时，对于客户身份信息的获取应当遵循什么原则？()

A.一次性获取原则

B.适度获取原则

C.随意获取原则

D.完全保密原则

5.以下哪项不属于大额交易报告的范畴？()

A.单笔交易或者当日累计交易金额达到规定标准的

B.异地交易且交易金额达到规定标准的

C.通过第三方支付平台进行的大额交易

D.金融机构之间日常资金调拨

6.反洗钱工作的重要目的是什么？()

A.防范金融风险

B.保障金融安全

C.防止洗钱活动

D.维护社会稳定

7.以下哪项不属于洗钱活动的上游犯罪？()

A.资本市场犯罪

B.恶性恐怖活动

C.贸易犯罪

D.水污染犯罪

8.金融机构在开展反洗钱工作时，应当如何处理可疑交易报告？()

A.必须立即向公安机关报告

B.必须立即向中国人民银行报告

C.应当及时向相关监管部门报告

D.可以不报告，自行处理

9.反洗钱工作的监管主体是哪些机构？()

A.中国人民银行、银保监会、证监会

B.公安机关、检察机关、人民法院

C.工商总局、税务局、海关总署

D.国家发展和改革委员会、商务部、外交部

10.以下哪项不属于反洗钱工作的预防措施？()

A.加强内部培训

B.建立健全客户身份识别制度

C.严格执行大额交易报告制度

D.减少与高风险客户的交易

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施来识别和防范洗钱风险？()

A.加强内部培训

B.建立健全客户身份识别制度

C.定期开展风险评估

D.严格执行大额交易报告制度

E.与客户建立长期合作关系

12.以下哪些属于洗钱活动的上游犯罪？()

A.资本市场犯罪

B.恶性恐怖活动

C.贸易犯罪

D.毒品犯罪

E.网络犯罪

13.反洗钱法规要求金融机构在哪些情况下应当进行客户身份识别？()

A.新开立账户时

B.进行大额交易时

C.客户身份信息发生变化时

D.客户进行跨境交易时

E.金融机构认为有必要时

14.以下哪些机构属于反洗钱工作的监管主体？()

A.中国人民银行

B.公安机关

C.证监会

D.银保监会

E.工商总局

15.反洗钱工作中，金融机构应当如何处理可疑交易报告？()

A.立即向公安机关报告

B.立即向中国人民银行报告

C.及时向相关监管部门报告

D.保密处理，不对外透露

E.向客户告知处理情况

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》于__年__月__日由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

17.反洗钱工作的基本原则之一是__原则__，即金融机构应当建立健全内部控制制度，确保反洗钱工作的有效实施。

18.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对客户的身份信息进行真实、准确、完整的记录，保存的时间不少于__年__。

19.反洗钱工作的目标是预防、遏制和打击__，维护金融秩序。

20.在反洗钱工作中，对于客户身份信息的核实，金融机构应当遵循__原则__，确保客户身份的真实性。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在开展业务时，不需要对匿名或身份不明的客户进行额外的风险控制。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的目标是完全消除金融体系中的洗钱风险。()

A.正确B.错误

23.金融机构在进行客户身份识别时，可以不记录客户的联系方式。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的监管主体只有中国人民银行。()

A.正确B.错误

25.金融机构对于客户的大额交易，应当立即报告给中国人民银行。()

A.正确B.错误

五、简单题