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融资融券资格考试试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券业务中，客户信用资金账户的可用资金余额为多少时，可以申请融券卖出？()

A.10万元

B.20万元

C.30万元

D.50万元

2.融资融券业务的保证金比例是多少以上时，客户可以进行融资买入操作？()

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

3.融资融券业务的融资期限一般不超过多少时间？()

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

4.以下哪个不是融资融券业务的风险因素？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.股票风险

5.融资融券业务中，客户融资买入股票后，应按照什么比例进行维持担保比例的调整？()

A.130%，B.150%，C.170%，D.180%

6.融资融券业务中，客户融券卖出股票后，应按照什么比例进行维持担保比例的调整？()

A.130%，B.150%，C.170%，D.180%

7.融资融券业务中，客户的保证金账户余额低于多少时，证券公司有权强制平仓？()

A.保证金比例50%，B.保证金比例60%，C.保证金比例70%，D.保证金比例80%

8.融资融券业务中，客户的担保品价值低于多少时，证券公司有权要求客户追加担保品？()

A.保证金比例90%，B.保证金比例95%，C.保证金比例100%，D.保证金比例110%

9.融资融券业务中，客户的融资利率是如何确定的？()

A.根据客户信用等级确定

B.根据市场利率水平确定

C.根据客户融资期限确定

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是融资融券业务的主要风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.股票风险

11.融资融券业务中，客户信用账户的资金来源可以包括哪些？()

A.自有资金

B.融资资金

C.融券卖出所得资金

D.证券公司提供的担保品

E.以上都是

12.以下哪些情况会导致融资融券业务中的强制平仓？()

A.保证金比例低于规定水平

B.维持担保比例低于规定水平

C.客户未按时偿还融资资金

D.客户未按时偿还融券卖出所得资金

E.以上都是

13.融资融券业务中，客户需要提交哪些材料进行开户？()

A.身份证件

B.银行卡

C.证券账户卡

D.融资融券业务协议书

E.以上都是

14.以下哪些行为属于融资融券业务的违规操作？()

A.未经授权进行融资融券交易

B.使用他人账户进行融资融券交易

C.虚报资产进行融资融券交易

D.恶意操纵市场

E.以上都是

三、填空题(共5题)

15.融资融券业务的保证金比例分为初始保证金比例和维持保证金比例，其中初始保证金比例一般为融资额的______。

16.融资融券业务中，客户的信用账户用于记录______，包括客户自有资金、融资资金和融券卖出所得资金等。

17.融资融券业务的维持担保比例是指客户的担保品价值与其融资买入证券价值之比，其计算公式为：维持担保比例=担保品价值/融资买入证券价值+融券卖出证券价值。当维持担保比例低于______时，客户可能会被要求追加担保品或平仓。

18.融资融券业务中，客户的融资买入证券卖出后，所得资金应首先用于偿还______。

19.融资融券业务中，客户的融券卖出证券买入后，应将所得资金用于______。

四、判断题(共5题)

20.融资融券业务中，客户的保证金账户余额越高，其融资融券的额度就越高。()

A.正确B.错误

21.融资融券业务中，客户在融券卖出时，必须持有与融券数量相同的股票作为担保。()

A.正确B.错误

22.融资融券业务中，客户的维持担保比例低于100%时，证券公司有权要求客户追加担保品。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中，客户融券卖出所得资金可以用于偿还融资买入证券的债务。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中，客户的信用账户余额增加，意味着其可用于融资融券的资金增加。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述融资融券业务的基本原理。

26.融资融券业务中，保证金的作用是什么？

27.融资融券业务的维持担保比例是什么？它有