绵阳江油市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析.docxVIP

绵阳江油市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，以下哪种情况可以要求存款人出示有效身份证件？()

A.存款人要求办理定期存款

B.存款人要求办理零存整取

C.存款人要求办理整存零取

D.存款人要求办理通知存款

2.以下哪个不属于银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.中国银行业协会

3.银行在办理贷款业务时，以下哪种情况下可以采取担保方式？()

A.贷款人信用良好，无担保需求

B.贷款人信用良好，但贷款金额较大

C.贷款人信用较差，但有担保物

D.贷款人信用较差，无担保物

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.恶意串通损害第三人利益的合同

B.以合法形式掩盖非法目的的合同

C.违反法律、行政法规的强制性规定的合同

D.上述都是

5.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪个机构负责监管？()

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国证监会

D.中国保监会

6.银行在办理信用卡业务时，以下哪种行为属于违规操作？()

A.信用卡透支消费

B.信用卡逾期还款

C.信用卡盗刷

D.信用卡恶意透支

7.银行在办理个人贷款业务时，以下哪种情况可以要求贷款人提供担保？()

A.贷款人信用良好，无担保需求

B.贷款人信用良好，但贷款金额较大

C.贷款人信用较差，但有担保物

D.贷款人信用较差，无担保物

8.以下哪个不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.结算业务

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪个不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动，维护金融秩序

B.促进金融市场的稳定发展

C.保障金融交易安全，防止金融诈骗

D.提高金融机构的盈利能力

10.银行在办理票据业务时，以下哪种票据属于无效票据？()

A.票据记载事项齐全、真实、合法的票据

B.票据记载事项不齐全、真实、合法的票据

C.票据记载事项齐全、不真实、不合法的票据

D.票据记载事项不齐全、不真实、不合法的票据

二、多选题(共5题)

11.银行在办理反洗钱工作时，以下哪些措施属于内部控制？()

A.建立健全内部管理制度

B.加强员工培训和意识提升

C.实施客户身份识别和尽职调查

D.配合监管机构进行现场检查

12.以下哪些行为可能构成信用卡欺诈？()

A.使用他人信用卡进行消费

B.伪造信用卡信息进行交易

C.盗用信用卡密码进行交易

D.利用银行漏洞进行非法转账

13.银行在办理贷款业务时，以下哪些情况可能影响贷款审批？()

A.贷款申请人的信用记录良好

B.贷款申请人的收入稳定

C.贷款申请人的担保能力

D.贷款申请人的贷款用途合法性

14.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.法律法规风险

B.违规操作风险

C.内部控制风险

D.市场风险

15.以下哪些属于个人金融信息保护的基本原则？()

A.依法收集、使用和保护个人信息

B.明确个人信息收集和使用目的

C.采取必要措施保障信息安全

D.个人有权查询、更正或删除个人信息

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设置专门的__岗位负责反洗钱工作。

17.在办理个人存款业务时，银行应当对存款人的身份信息进行核对，并登记其真实、合法的身份证明文件，这是为了履行__义务。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，其中要约是希望与对方订立合同的意思表示，而承诺是受要约人同意要约的__。

19.银行在办理跨境汇款业务时，应当遵守国家外汇管理局的规定，并按照规定进行__，以确保外汇交易的合规性。

20.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利，这是消费者的__权利。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，必须要求贷款人提供担保。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立必须以书面形式为条件。()

A.正确B.错误

23.银行在办理反洗钱工作时，可以不记录和保存客户的交易信息。()

A.正确