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2025年超星尔雅学习通《金融市场投资风险控制与规避》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.在金融市场投资中，风险控制的首要目标是（）

A.实现最高收益率

B.避免任何损失

C.确保投资本金安全

D.追求快速回报

答案：C

解析：风险控制的核心在于保护投资者的本金安全，这是进行任何投资的前提。虽然追求收益是投资的目的之一，但必须建立在有效控制风险的基础上。避免任何损失过于绝对，而快速回报往往伴随着更高的风险。因此，确保投资本金安全是风险控制的首要目标。

2.以下哪种方法不属于风险规避策略？（）

A.不投资于高风险资产

B.分散投资

C.设置止损点

D.专注于长期投资

答案：D

解析：风险规避策略主要是指通过避免高风险投资来降低风险。不投资于高风险资产、分散投资和设置止损点都是典型的风险规避或控制手段。而专注于长期投资更多是一种投资理念或策略选择，并不直接等同于风险规避。长期投资可能仍然伴随着各种市场风险，需要结合其他风险控制措施。

3.金融市场投资中最基本的风险是（）

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.市场风险

答案：D

解析：市场风险是指由于市场因素（如价格变动、经济环境变化等）导致的投资损失风险，它是金融市场投资中最基本和最普遍的风险。利率风险、流动性风险和信用风险虽然也很重要，但它们通常是在市场风险的基础上产生的特定类型的风险。

4.投资者通过购买多种不同类型的资产来降低风险，这种方法称为（）

A.多样化投资

B.趋势投资

C.期权投资

D.对冲投资

答案：A

解析：多样化投资是指通过投资多种不同类型的资产（如股票、债券、房地产等）来分散风险，降低单一资产波动对整体投资组合的影响。这是降低市场风险最常用的方法之一。趋势投资、期权投资和对冲投资虽然也是投资策略，但它们的侧重点和风险特征与多样化投资不同。

5.以下哪种指标通常用于衡量投资组合的波动性？（）

A.市盈率

B.贝塔系数

C.财务比率

D.投资回报率

答案：B

解析：贝塔系数是衡量投资组合相对于市场整体波动性的指标，它反映了投资组合对市场变化的敏感程度。市盈率主要用于评估股票的估值水平，财务比率用于评估企业的财务状况，投资回报率用于衡量投资的盈利能力。只有贝塔系数直接与投资组合的波动性相关。

6.当市场利率上升时，以下哪种资产的价格通常会下降？（）

A.股票

B.债券

C.房地产

D.现金

答案：B

解析：债券的价格与市场利率通常呈反比关系。当市场利率上升时，新发行的债券会提供更高的利息率，从而使得现有债券的利息率相对较低，价格因此下降。股票、房地产和现金的价格受多种因素影响，与市场利率的关系并不如此直接和明确。

7.投资者预测市场将出现下跌，可以采用哪种策略来规避风险？（）

A.购买看涨期权

B.购买看跌期权

C.卖出股票

D.持有现金

答案：B

解析：看跌期权是一种赋予投资者在未来以特定价格卖出资产的权利的金融工具。当投资者预测市场将出现下跌时，购买看跌期权可以锁定未来的卖出价格，从而规避或减少因市场下跌造成的损失。购买看涨期权则是预期市场上涨，卖出股票是主动减少持有，持有现金则是一种保守策略，但都不如购买看跌期权直接针对下跌风险。

8.风险管理计划中，哪个部分主要描述了当风险发生时应该采取的行动？（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对计划

D.风险监控

答案：C

解析：风险应对计划是风险管理计划的重要组成部分，它详细描述了针对已识别和评估的风险，在风险发生时应该采取的具体措施和行动方案。风险识别是找出可能存在的风险，风险评估是分析风险的可能性和影响程度，风险监控是持续跟踪风险状态和应对措施的效果。

9.以下哪种情况最可能导致流动性风险？（）

A.投资于高收益债券

B.投资于房地产

C.投资于无法轻易变现的私募股权

D.投资于货币市场基金

答案：C

解析：流动性风险是指资产无法在合理价格下快速变现的风险。无法轻易变现的私募股权通常具有较长的投资期限和严格的退出机制，是最容易导致流动性风险的资产类型。高收益债券和货币市场基金通常具有一定的流动性，而房地产虽然流动性相对较差，但通常比私募股权更容易变现。

10.修改投资者通过使用衍生工具来降低投资组合的风险，这种方法称为（）

A.风险转移

B.风险规避

C.风险自留

D.风险规避

答案：A

解析：风险转移是指通过使用金融工具（如衍生工具）将部分或全部风险转移给其他方。例如，投资者可以通过购买期权或进行期货对冲来降低投资组合的市场风险或信用风险。风险规避是避免高风险投资，风险自留是指承担风险而不