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证券从业资格《基金业务》真题汇编冲刺试卷(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人应当向投资者充分披露哪些信息？()

A.基金的投资策略

B.基金的管理费用

C.基金的业绩表现

D.以上都是

2.开放式基金的申购和赎回价格是如何确定的？()

A.基金管理人自行确定

B.根据基金净资产值确定

C.由市场供求关系决定

D.以上都是

3.基金托管人的主要职责是什么？()

A.负责基金的投资决策

B.负责基金资产的保管和监督

C.负责基金的市场营销

D.负责基金的投资交易

4.什么是基金的托管费？()

A.基金管理人为管理基金而支付的费用

B.基金持有人为持有基金而支付的费用

C.基金托管人为托管基金而收取的费用

D.基金销售人为销售基金而收取的费用

5.基金净值增长率越高，说明基金的表现越好吗？()

A.是的，净值增长率越高，表现越好

B.不一定，需要考虑风险因素

C.不一定，需要考虑市场环境

D.以上都不对

6.基金管理人的内部控制制度主要目的是什么？()

A.提高基金业绩

B.保障投资者利益

C.降低运营成本

D.提高员工满意度

7.以下哪个不是基金的投资风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.负债风险

8.基金份额净值下降的原因可能有哪些？()

A.市场行情下跌

B.基金管理费用增加

C.基金投资标的业绩不佳

D.以上都是

9.基金投资者在何时可以申请赎回基金份额？()

A.基金成立后任何时候

B.基金成立后的第一个工作日

C.基金成立后的第一个交易日

D.基金成立后的第三个工作日

10.基金管理人应当如何处理基金投资组合中的风险？()

A.仅购买高风险资产

B.仅购买低风险资产

C.合理配置投资组合，分散风险

D.不进行风险管理

二、多选题(共5题)

11.基金管理人的信息披露义务包括哪些方面？()

A.基金的投资策略

B.基金的投资组合

C.基金的风险控制措施

D.基金的管理费用

E.基金的业绩表现

12.以下哪些属于基金的风险因素？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.政策风险

13.基金托管人应当履行哪些职责？()

A.负责基金资产的保管

B.负责基金资产的清算交收

C.对基金投资决策进行监督

D.负责基金的投资交易

E.负责基金的投资收益分配

14.开放式基金的交易时间通常包括哪些时段？()

A.工作日交易时间

B.非工作日交易时间

C.基金开放日

D.基金封闭期

E.法定节假日

15.以下哪些行为属于基金销售人员的禁止行为？()

A.误导投资者

B.收取回扣

C.暗箱操作

D.未经授权提供基金产品信息

E.未经投资者同意更改基金投资策略

三、填空题(共5题)

16.基金管理人的内部控制制度应当遵循的原则包括：制衡性、有效性、独立性和（）。

17.开放式基金的申购价格通常按照（）确定。

18.基金托管人的职责之一是监督基金管理人的（）。

19.基金净值增长率是指基金在一定时期内（）的增长率。

20.基金销售人员在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示（）。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人的投资决策必须完全符合投资者的意愿。()

A.正确B.错误

22.基金托管人可以对基金管理人的投资决策进行实质性审查。()

A.正确B.错误

23.开放式基金的交易时间是连续的，不受交易时间限制。()

A.正确B.错误

24.基金净值增长率越高，基金的风险就一定越小。()

A.正确B.错误

25.基金投资者在购买基金产品时，可以自行选择购买金额和赎回时间。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述基金投资组合的流动性风险管理。

27.解释基金净值的计算方法。

28.阐述基金管理人在信息披露中应遵守的原则。

29.说明基金托管人如何监督基金管理人的投资运作。

30.讨论基金销售人员在销售过程中应当遵循的职业道德。

证券从业资格《基金业务》真题汇编冲刺试卷(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】基金管理人应当向投资者充分披露基金的投资策略、管理