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点趣乐考网-银行从业考试《银行业法律法规(初级)》备考习题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有大学本科以上学历

B.具有相关专业工作经验

C.具有良好的品行和遵守社会公德的能力

D.以上都是

2.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

4.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪项职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督和管理银行业务

C.制定和实施金融监管政策

D.发行人民币，管理人民币流通

5.商业银行在下列哪项业务中承担信用风险？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

6.以下哪项不属于《银行业消费者权益保护办法》规定的内容？()

A.银行业消费者的定义

B.银行业消费者的权利

C.银行业消费者的义务

D.银行业消费者的投诉处理

7.商业银行的资本充足率包括哪些内容？()

A.核心资本充足率

B.附属资本充足率

C.总资本充足率

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要义务是什么？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.收集和报告大额交易和可疑交易

C.对客户进行身份识别和验证

D.以上都是

9.商业银行的流动性比率不得低于多少？()

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

10.商业银行的拨备覆盖率不得低于多少？()

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的下列哪几项业务属于负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

12.在银行业消费者权益保护方面，下列哪些措施是银行业金融机构应当采取的？()

A.明确告知消费者其权利和义务

B.提供必要的信息披露

C.建立健全投诉处理机制

D.依法合规经营

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.通过金融机构转移或转换资金

B.购买、销售、运输或寄存货币、有价证券、金融工具等

C.利用金融机构进行虚假交易

D.以上都是

14.商业银行在执行反洗钱义务时，应当采取哪些措施？()

A.对客户进行身份识别和验证

B.收集和报告大额交易和可疑交易

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.对员工进行反洗钱培训

15.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业消费者的权利包括哪些？()

A.获取银行产品的真实、充分的信息

B.遵循公平、公正、公开的原则

C.依法维护自身合法权益

D.遵守银行业金融机构的规章制度

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______元。

17.在《银行业消费者权益保护办法》中，银行业消费者的合法权益包括______、______、______等。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并______。

19.《银行业金融机构反洗钱规定》要求，银行业金融机构应当对______进行客户身份识别。

20.商业银行的拨备覆盖率是指商业银行贷款损失准备与______之比。

四、判断题(共5题)

21.银行业消费者的个人信息保护权不属于《银行业消费者权益保护办法》规定的内容。()

A.正确B.错误

22.商业银行的贷款损失准备是商业银行利润的一部分。()

A.正确B.错误

23.金融机构对客户的身份识别只需在客户初次开户时进行。()

A.正确B.错误

24.商业银行的流动性比率越高，表明其流动性风险越小。()

A.正确B.错误

25.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权对洗钱活动进行举报。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业消费者权益保护的基本原则。

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