银行业专业人员职业资格(初级)考试真题试卷及答案解析考试题库.docxVIP

银行业专业人员职业资格(初级)考试真题试卷及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于银行从业人员的基本行为准则？()

A.爱岗敬业

B.客户至上

C.保守秘密

D.从事证券交易

2.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.存单质押贷款

D.票据承兑

4.商业银行的资产风险管理主要包括哪些方面？()

A.市场风险管理、操作风险管理、信用风险管理

B.市场风险管理、流动性风险管理、操作风险管理

C.信用风险管理、流动性风险管理、操作风险管理

D.流动性风险管理、市场风险管理、信用风险管理

5.商业银行的核心资本包括哪些？()

A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润

B.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、长期次级债券

C.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、优先股

D.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、长期次级债券、优先股

6.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.存单质押贷款

D.票据承兑

7.商业银行的流动性风险主要来源于哪些方面？()

A.资产规模过大、负债期限过短、资产质量低下

B.资产规模过小、负债期限过长、资产质量过高

C.资产规模适中、负债期限适中、资产质量适中

D.资产规模过大、负债期限过长、资产质量过低

8.商业银行的资本充足率计算公式中，资本指的是什么？()

A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润

B.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、长期次级债券

C.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、优先股

D.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、长期次级债券、优先股

9.商业银行的信用风险管理主要包括哪些方面？()

A.债务风险管理、担保风险管理、结算风险管理

B.债务风险管理、市场风险管理、操作风险管理

C.信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理

D.债务风险管理、流动性风险管理、操作风险管理

10.商业银行的市场风险管理主要包括哪些方面？()

A.利率风险管理、汇率风险管理、股票风险管理

B.利率风险管理、汇率风险管理、商品风险管理

C.利率风险管理、汇率风险管理、信用风险管理

D.利率风险管理、汇率风险管理、流动性风险管理

二、多选题(共5题)

11.商业银行在风险管理中，以下哪些属于市场风险？（）()

A.利率风险

B.汇率风险

C.流动性风险

D.信用风险

12.根据《商业银行法》，商业银行的下列业务中，哪些属于负债业务？（）()

A.活期存款

B.定期存款

C.贷款业务

D.证券投资

13.商业银行在以下哪些情况下可能面临操作风险？（）()

A.系统故障

B.内部欺诈

C.外部欺诈

D.违规行为

14.商业银行资本充足率监管指标中，核心资本包括哪些？（）()

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.未分配利润

15.银行业从业人员在处理客户关系时，应遵循的原则包括哪些？（）()

A.客户至上

B.诚实守信

C.专业胜任

D.团队合作

三、填空题(共5题)

16.商业银行的负债业务主要包括存款和__。

17.银行资本充足率监管指标中，核心资本充足率不得低于__。

18.银行业从业人员的职业道德准则要求其应遵守__原则。

19.商业银行的风险管理中，信用风险主要是指由于借款人或债务人违约而导致银行资产损失的风险。

20.商业银行的流动性风险管理目标是确保银行在任何时候都能满足客户的提款需求，即银行能够以合理的成本及时获得足够的资金。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务是银行的负债业务，同时也是银行的资产业务。()

A.正确B.错误

22.商业银行的贷款业务是其主要的收入来源。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员的保密义务仅限于对客户的财务信息保密。()

A.正确B.错误

24.商业银行的流动性风险可以通过增加负债来缓解。()

A.正确B.错误

25.银行业从业人员的职业道德准则要求其必须遵守法律法规。()

A