青海省海南藏族自治州贵德县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案（名师推荐）.docxVIP

青海省海南藏族自治州贵德县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案（名师推荐）

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人账户时，应当对客户的身份信息进行严格审查，以下哪项不属于审查内容？()

A.客户的身份证号码

B.客户的职业

C.客户的联系方式

D.客户的婚姻状况

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.预防和打击洗钱活动

B.预防和打击恐怖融资活动

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.增加银行营业时间

3.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为违反了保密原则？()

A.未经客户同意，向第三方透露客户信息

B.向客户充分解释业务流程和风险

C.遵守职业道德，保护客户隐私

D.对客户进行必要的风险提示

4.以下哪项不属于银行对客户进行风险评估的要素？()

A.客户的信用记录

B.客户的资金来源

C.客户的业务需求

D.客户的年龄

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.以欺诈手段订立的合同

B.有效的格式合同

C.明知对方欺诈而不声明的合同

D.经双方协商一致解除的合同

6.银行业从业人员在遇到客户投诉时，以下哪项处理方式是不恰当的？()

A.保持冷静，耐心听取客户投诉

B.立即采取措施解决问题

C.忽视客户投诉，认为小事一桩

D.邀请客户到高级管理人员办公室协商

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.处理银行业金融机构的纠纷

D.制定银行业务标准

8.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为违反了诚实信用原则？()

A.客观公正地提供信息

B.隐瞒客户风险，使其获得不正当利益

C.公平对待所有客户

D.对客户进行充分的风险提示

9.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度内容？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.职务分离制度

D.员工培训制度

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪种行为属于非法集资？()

A.银行吸收存款

B.银行发行债券

C.非银行金融机构非法吸收公众存款

D.银行向客户推荐理财产品

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构内部控制制度的基本内容？()

A.风险管理制度

B.信息披露制度

C.人力资源管理制度

D.内部审计制度

E.职务分离制度

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些行为可能构成银行业金融机构的违规行为？()

A.未按规定进行信息披露

B.未按规定进行客户身份识别

C.未按规定进行反洗钱工作

D.超过业务范围经营

E.银行职员受贿

13.银行业从业人员在处理业务时，以下哪些情况可能构成利益冲突？()

A.从业人员同时担任两家银行的职务

B.从业人员利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益

C.从业人员向客户推荐与自己有利害关系的金融产品

D.从业人员接受客户提供的可能影响公正执行公务的礼品、礼金、消费卡等

E.从业人员违反内部规定，向客户泄露商业秘密

14.以下哪些属于银行业金融机构客户信息保护的基本要求？()

A.建立健全客户信息管理制度

B.采取有效措施确保客户信息安全

C.未经客户同意不得向第三方提供客户信息

D.定期对客户信息进行审查和更新

E.将客户信息用于非法目的

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱的预防措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.对大额交易进行监测

C.对可疑交易进行报告

D.建立内部审计制度

E.提高员工反洗钱意识

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定履行反洗钱义务，接受国务院反洗钱监督管理机构的监督和管理。

17.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循诚实信用原则，不得利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益。

18.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别，核实客户身份，并登记客户身份信息。

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

20.银行业金融机构应当定期对其内部控制制度的有效性进行评估，并针对评估结果及时改进。

四、判断题(共5题)

21.银行