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基金从业资格试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于基金投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.投资者道德风险

2.基金管理公司的主要职责不包括以下哪项？()

A.筹集基金资金

B.策划基金投资策略

C.监督基金投资

D.评估基金经理绩效

3.开放式基金的赎回费用通常在以下哪个时间点收取？()

A.投资者买入基金时

B.投资者持有基金期间

C.投资者申请赎回时

D.投资者持有满一年后

4.以下哪种情况下，基金公司可以调整基金的投资组合比例？()

A.基金合同规定

B.基金份额持有人大会决定

C.市场行情变动

D.基金公司决定

5.基金净值的计算公式是什么？()

A.基金净值=基金资产总额-基金负债总额/基金份额总数

B.基金净值=基金资产总额/基金份额总数

C.基金净值=基金资产总额-基金负债总额

D.基金净值=基金份额总数-基金负债总额

6.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.指数型基金

7.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.保管基金财产

B.监督基金投资

C.决定基金投资策略

D.对基金管理公司进行审计

8.基金合同生效后，以下哪项情况可以导致基金合同终止？()

A.基金管理公司破产

B.基金份额持有人大会决定终止

C.基金合同期限届满

D.基金资产规模低于最低要求

9.以下哪种基金不收取销售服务费？()

A.指数型基金

B.货币市场基金

C.股票型基金

D.债券型基金

二、多选题(共5题)

10.基金投资中，以下哪些属于系统性风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.信用风险

E.操作风险

11.基金管理人的职责包括哪些？()

A.制定基金投资策略

B.保管基金资产

C.对基金进行监督

D.向投资者提供信息披露

E.管理基金销售

12.以下哪些因素会影响基金的费率结构？()

A.基金规模

B.基金类型

C.基金期限

D.基金投资策略

E.市场利率

13.开放式基金赎回时，可能产生的费用包括哪些？()

A.赎回手续费

B.税收

C.基金管理费

D.基金托管费

E.资产管理费

14.以下哪些行为属于基金职业道德规范的内容？()

A.诚实守信

B.公正公平

C.专业胜任

D.遵守法律法规

E.保守商业秘密

三、填空题(共5题)

15.基金合同是基金投资者、基金管理人和基金托管人之间权利义务关系的法律文件，其中基金管理人是基金投资运作的核心。

16.基金净值是指基金资产总额减去基金负债总额后，除以基金总份额的结果，通常用元表示。

17.基金投资组合中，通常包含股票、债券、货币市场工具等多种资产，目的是通过资产配置分散风险。

18.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等，他们需按照规定定期披露基金信息。

19.基金销售过程中，销售人员应遵守诚实守信、公平交易的原则，不得误导投资者。

四、判断题(共5题)

20.基金管理人在基金运作过程中，可以自行决定基金的投资策略。()

A.正确B.错误

21.基金托管人的职责仅限于保管基金资产，不参与基金的投资决策。()

A.正确B.错误

22.开放式基金的净值在交易时间内是固定的。()

A.正确B.错误

23.基金投资组合的资产配置比例越高，基金的风险就越低。()

A.正确B.错误

24.基金销售人员在销售过程中，可以夸大基金的收益预期。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述基金净值收益率的计算公式。

26.解释什么是基金的风险控制？

27.为什么基金管理人需要定期进行基金估值？

28.什么是基金份额持有人大会？它有哪些职能？

29.基金信息披露有哪些基本原则？

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一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】投资者道德风险通常不属于基金投资风险，而是指投资者在投资过程中的道德行为问题。

2.【答案】A

【解析】筹集基金资金是基金销售机构的主要职责，而基金管理公司的职责更侧重于投资管理和运营。

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