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2025国考上海投资者保护岗教育宣传与投诉处理案例库
一、案例分析题（共3题，每题20分）
1.题目：
2024年上海证券交易所某上市公司因财务造假被证监会立案调查，导致股价暴跌，众多中小投资者遭受损失。作为上海市金融监管局投资者保护岗工作人员，请结合案例，分析该事件中投资者教育宣传的缺失环节，并提出针对性的教育宣传方案，以提升投资者风险防范意识。
2.题目：
上海市某基金公司因违规销售保本理财产品，导致部分投资者资金无法按预期赎回，引发群体性投诉。作为投资者保护岗工作人员，请分析投诉处理中的问题，并提出优化投诉处理流程的建议，以保障投资者合法权益。
3.题目：
上海某银行在推广智能投顾服务时，未充分披露相关风险，导致部分投资者因市场波动产生亏损。作为投资者保护岗工作人员，请结合案例，设计一份面向银行客户的教育宣传材料，重点说明智能投顾的风险与收益特征。
答案与解析
1.答案与解析：
（1）投资者教育宣传的缺失环节
-风险意识教育不足：多数中小投资者对上市公司财务造假的识别能力较弱，未能通过公司公告、审计报告等渠道获取有效信息。
-理性投资观念缺失：部分投资者盲目跟风炒作，忽视基本面分析，导致在股价暴跌时无法及时止损。
-维权渠道不畅通：投资者对证券纠纷调解、诉讼等维权途径了解有限，投诉处理周期长，导致维权积极性不高。
（2）针对性教育宣传方案
-开展“财务造假识别”专题培训：联合上海证券交易所，通过线上直播、线下讲座等形式，向投资者普及财务造假常见手段（如虚增收入、隐藏负债等），并提供案例解析。
-推广“理性投资”理念：与高校、社区合作，举办投资知识竞赛，通过情景模拟（如模拟财务造假公告发布后的股价变化）增强投资者风险认知。
-优化维权宣传：制作“投资者维权指南”手册，明确投诉流程、时限及法律援助渠道，并开通24小时维权热线。
2.答案与解析：
（1）投诉处理中的问题
-销售行为不规范：基金公司未充分揭示保本理财产品的“保本”性质，夸大收益，误导投资者。
-投诉响应不及时：投诉处理部门与销售部门协调不畅，导致投资者多次重复投诉，但问题未得到实质性解决。
-法律文书不完善：基金公司在处理投诉时，未提供书面答复，或答复内容含糊不清，缺乏法律依据。
（2）优化投诉处理流程建议
-建立投诉快速响应机制：设立专门投诉处理小组，要求在24小时内登记投诉，3日内反馈初步处理方案。
-加强销售行为监管：联合上海市金融监管局，对基金公司销售行为进行突击检查，重点核查是否存在夸大收益、未充分披露风险等问题。
-完善法律文书制度：要求基金公司对投诉书面答复需经法律部门审核，确保答复内容合法合规，并明确赔偿标准。
3.答案与解析：
（1）教育宣传材料设计要点
-风险与收益特征说明：解释智能投顾基于算法推荐产品，但无法避免市场波动，需投资者自行承担风险。
-案例分析：列举历史案例，如某投资者因未了解智能投顾的动态调整机制导致亏损，并分析其教训。
-投诉渠道提示：明确银行投诉电话、邮箱及调解机构地址，引导投资者理性维权。
（2）材料形式建议
-图文并茂的折页：采用通俗易懂的语言，配以风险提示图标（如“市场有风险，投资需谨慎”）。
-短视频讲解：制作1分钟短视频，通过动画演示智能投顾运作原理及潜在风险，便于银行客户快速理解。
二、公文写作题（共2题，每题15分）
1.题目：
假设你是上海市金融监管局投资者保护岗工作人员，需草拟一份面向社会公众的《防范非法证券活动倡议书》，请完成公文写作。
2.题目：
某投资者投诉某证券公司未按规定披露持仓信息，要求赔偿损失。作为投资者保护岗工作人员，请草拟一份《关于证券公司未按规定披露持仓信息的投诉处理函》，发送给该证券公司。
答案与解析
1.答案与解析：
《防范非法证券活动倡议书》
（略，需包含以下内容：
-非法证券活动常见形式（如承诺收益、虚假宣传等）；
-投资者应如何识别非法证券活动；
-合法投资渠道推荐及投诉举报方式。）
2.答案与解析：
《关于证券公司未按规定披露持仓信息的投诉处理函》
（略，需包含以下内容：
-投诉人基本信息及投诉事项；
-法律依据（如《证券法》相关规定）；
-要求证券公司在5个工作日内书面说明情况及整改措施。）
三、情景模拟题（共2题，每题10分）
1.题目：
某投资者因股票被退市导致损失，情绪激动地到监管局投诉，要求赔偿。作为工作人员，请模拟处理该投诉的对话场景。
2.题目：
某投资者反映某P2P平台跑路，损失惨重，要求监管局立即介入。作为工作人员，请模拟安抚投资者情绪并引导其采取合理维权措施的对话场景。
答案与解析
1.答案与解析：
（1）对话模拟
-工作人员：“先生
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