筑牢金融防线：我国基层商业银行反洗钱实践探索与创新.docxVIP

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2025-11-15 发布于上海
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筑牢金融防线：我国基层商业银行反洗钱实践探索与创新.docx

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筑牢金融防线：我国基层商业银行反洗钱实践探索与创新

一、引言

1.1研究背景与意义

随着经济全球化和金融创新的不断推进，洗钱犯罪活动日益猖獗，给全球金融体系和社会稳定带来了巨大威胁。洗钱，作为一种将非法所得合法化的行为，通常涉及毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等严重犯罪活动的收益。这些非法资金通过各种复杂的手段和渠道，如虚假贸易、跨境转账、投资壳公司等，被混入正常的经济和金融交易中，使其来源和性质难以被追踪和识别。

基层商业银行作为金融体系的重要组成部分，在经济活动中扮演着资金流通枢纽的关键角色，同时也成为了洗钱分子企图利用的主要目标。其广泛的服务网络、多