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个人理财规划服务协议与操作指南

合同编号：____________________

第一章合同订立与生效

1.1合同订立

1.1.1本协议由甲方（个人理财规划服务提供方）与乙方（个人理财规划服务接受方）在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方为乙方提供个人理财规划服务事宜，经双方充分协商一致，达成如下协议。

1.1.2本协议自双方签字盖章之日起生效。

1.2协议内容

1.2.1本协议内容包括但不限于服务内容、服务期限、服务费用、保密条款、违约责任等。

第二章服务内容与范围

2.1服务内容

2.1.1甲方将为乙方提供个人理财规划服务，包括但不限于以下内容：

a)理财需求分析

b)理财规划方案制定

c)投资组合配置建议

d)理财产品推荐

e)理财教育咨询服务

2.2服务范围

2.2.1甲方提供的个人理财规划服务仅限于乙方个人及其家庭成员的财务状况和需求。

第三章服务期限与费用

3.1服务期限

3.1.1本协议服务期限自协议生效之日起，至____年____月____日止。

3.2服务费用

3.2.1乙方应支付甲方个人理财规划服务费用，具体金额及支付方式

a)服务费用总额为人民币____元。

b)乙方应于本协议生效之日起____个工作日内支付首期服务费用人民币____元。

c)剩余服务费用可采用分期支付，具体支付时间及金额双方另行约定。

第四章保密条款

4.1保密义务

4.1.1甲方对乙方提供的个人信息、财务状况及本协议内容负有保密义务。

4.2保密信息

4.2.1保密信息包括但不限于以下内容：

a)乙方的个人信息

b)乙方的财务状况

c)本协议的内容和条款

4.3保密期限

4.3.1甲方对本协议及保密信息的保密义务在本协议终止后仍继续有效，保密期限为____年。

第五章服务变更与终止

5.1服务变更

5.1.1在本协议有效期内，如因乙方个人情况发生变化，乙方需调整理财规划方案时，乙方应提前____个工作日通知甲方，双方协商一致后可对本协议进行变更。

5.2服务终止

5.2.1有以下情况之一，本协议可终止：

a)本协议约定的服务期限届满；

b)任何一方违约，另一方在收到违约通知后____个工作日内未采取补救措施；

c)因不可抗力导致本协议无法继续履行。

5.2.2本协议终止后，双方应按照约定办理相关手续，并妥善处理未完成的服务事宜。

第六章服务提供与执行

6.1服务提供

6.1.1甲方应在协议生效后，按照约定的服务内容和范围，及时、准确地为乙方提供个人理财规划服务。

6.1.2甲方在提供服务过程中，应保证以下事项：

a)严格遵守国家相关法律法规；

b)充分尊重乙方的意愿和需求；

c)保证服务质量和信息安全。

6.2服务执行

6.2.1甲方应按照乙方提供的财务信息，进行详细的分析和评估。

6.2.2甲方应根据乙方的风险承受能力、投资目标和财务状况，制定合理的理财规划方案。

6.2.3甲方应向乙方推荐适合的理财产品，并说明推荐理由。

第七章信息披露与更新

7.1信息披露

7.1.1甲方应及时向乙方披露以下信息：

a)理财规划服务的进展情况；

b)理财产品相关的风险提示；

c)理财市场动态及政策变化。

7.2信息更新

7.2.1乙方应及时向甲方提供更新后的财务信息，以便甲方调整理财规划方案。

7.2.2甲方应定期（如每季度）对乙方的财务状况进行回顾和调整，保证理财规划方案的适用性。

第八章客户权利与义务

8.1客户权利

8.1.1乙方有权要求甲方按照本协议约定提供个人理财规划服务。

8.1.2乙方有权对甲方提供的服务提出意见和建议。

8.1.3乙方有权了解甲方推荐的理财产品的相关信息。

8.2客户义务

8.2.1乙方应如实提供财务信息，以便甲方进行理财规划。

8.2.2乙方应遵守甲方的理财规划建议，并承担相应的投资风险。

8.2.3乙方应按时支付服务费用，不得无故拖欠。

第九章理财产品选择与投资

9.1产品选择

9.1.1乙方在选择理财产品时，应根据自身风险承受能力和投资目标，在甲方推荐的理财产品中选择。

9.1.2甲方应根据乙方的实际情况，提供多元化的理财产品选择。

9.2投资决策

9.2.1乙方的投资决策应基于充分的信息了解和风险评估。

9.2.2甲方不对乙方的投资决策承担任何责任。

第十章附件与附则

10.1附件

10.1.1本协议的附件包括但不限于以下内容：

a)乙方财务状况分析表；

b)理财规划方案；

c)理财产品说明书。

10.2附则

10.2.1本协议未尽事宜，双方可另行签订补充协议。

10.2.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效