恩施市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试笔试试题及答案解析.docxVIP

恩施市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试笔试试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括哪些？()

A.制定银行业务规则

B.监督管理银行业金融机构

C.管理银行业金融机构的资产

D.以上都是

2.商业银行办理个人储蓄存款业务时，应当遵循的原则是？()

A.自愿原则

B.平等原则

C.公开原则

D.以上都是

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.发行债券

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有金融专业知识

C.具有经济法律知识

D.以上都是

5.银行业金融机构应当如何进行信息披露？()

A.每年至少一次向公众披露财务会计报告

B.按照银行业监督管理机构的规定进行信息披露

C.及时、准确、完整地披露信息

D.以上都是

6.商业银行的存款准备金率是由谁决定的？()

A.商业银行自己决定

B.中国人民银行决定

C.银行业监督管理机构决定

D.政府部门决定

7.以下哪项不属于商业银行的风险？()

A.资产风险

B.负债风险

C.利率风险

D.政策风险

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查的频率是多久一次？()

A.每季度一次

B.每半年一次

C.每年一次

D.不定期

9.银行业金融机构的内部控制制度应当遵循哪些原则？()

A.完整性原则

B.有效性原则

C.合规性原则

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.知识风险

D.操作风险

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在监督管理银行业金融机构时，应当履行以下哪些职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督银行业金融机构的经营行为

C.保障银行业金融机构的合法权益

D.纠正银行业金融机构的违法行为

12.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为属于违规操作？()

A.贷款利率未按照规定执行

B.未对贷款申请人进行信用审查

C.强迫贷款申请人购买保险

D.贷款资金未按照约定用途使用

13.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.动态性原则

D.合规性原则

14.银行业金融机构应当如何保障存款人的合法权益？()

A.保障存款人的存款安全

B.保障存款人的存款收益

C.保障存款人的存款查询权

D.保障存款人的存款取款自由

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的要素？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.质量

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______万元。

17.银行业金融机构在经营活动中，应当遵循______原则，维护存款人和其他客户的合法权益。

18.中国人民银行是我国的中央银行，负责制定和实施货币政策，其最高权力机构为______。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查频率为______。

20.银行业金融机构进行信息披露时，应当披露的信息包括______。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以自行决定是否对存款人的存款进行保险。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构的工作人员在进行现场检查时，可以不公开其检查目的和范围。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得从事与银行业务相竞争的其他业务。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度只需要在内部实施，无需对外公开。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管是全面、持续、动态的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构在反洗钱方