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银行从业资格考试试题及答案：法律法规与综合能力

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期不改正或者其行为严重危及金融安全，损害存款人和其他客户合法权益的，中国人民银行可以采取以下哪项措施？()

A.撤销银行业金融机构的许可证

B.取消其高级管理人员的任职资格

C.限制其业务范围或者责令暂停部分业务

D.没收其非法所得

2.客户办理个人银行账户时，以下哪项不是银行需要收集的信息？()

A.客户的身份证明

B.客户的住址证明

C.客户的婚姻状况

D.客户的职业信息

3.以下哪项不是银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.中国人民银行营业管理部

4.根据《合同法》，当事人订立合同，采取要约承诺方式。以下哪项说法是错误的？()

A.要约是一种意思表示，一经发出即生效

B.承诺生效时合同成立

C.要约可以撤销，但撤销通知应在要约到达受要约人之前或者与要约同时到达受要约人

D.要约人发出要约后，不得以任何理由拒绝受要约人的承诺

5.根据《银行业法》，银行业金融机构在办理存款业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.按照国家利率政策自行调整存款利率

B.未经客户同意，提前终止存款合同

C.对存款人账户中的存款支付利息

D.拒绝客户查询、冻结、扣划其存款

6.银行业金融机构进行反洗钱工作，以下哪项不是其应当采取的措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期对员工进行反洗钱培训

C.未经客户同意，冻结客户资金

D.对可疑交易进行监测和报告

7.客户因故需要办理账户销户，以下哪项不是银行业金融机构应当遵守的规定？()

A.通知客户账户余额及未了结事项

B.验证客户身份

C.及时办理销户手续

D.对销户客户的账户信息保密

8.以下哪项不是《消费者权益保护法》规定金融机构应当履行的义务？()

A.公平、公正地对待消费者

B.提供真实、全面的产品信息

C.对消费者的个人信息保密

D.无故拒绝消费者的合理要求

9.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

10.以下哪项不是《银行业反洗钱法》规定的人民币大额交易报告标准？()

A.单笔交易金额人民币50万元以上

B.持续交易金额累计人民币50万元以上

C.单笔交易或者持续交易金额累计人民币10万元以上

D.涉及跨境交易的金额人民币10万元以上

11.银行业金融机构应当对客户进行反洗钱身份识别，以下哪项不是身份识别的内容？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的职业和收入情况

C.客户的交易目的和交易性质

D.客户的资金来源

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期对员工进行反洗钱培训

C.对客户进行身份识别和尽职调查

D.对可疑交易进行监测和报告

E.保守客户隐私

13.根据《银行业法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.有良好的品行

B.有金融从业经验

C.有大学本科以上学历

D.有任职资格

E.有较强的盈利能力

14.以下哪些属于银行业金融机构的存款业务？()

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.定期存款

D.活期存款

E.现金存款

15.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵守哪些规定？()

A.依法合规经营

B.保障借款人合法权益

C.防范贷款风险

D.不得发放无担保贷款

E.不得违反国家利率政策

16.根据《消费者权益保护法》，金融机构在提供服务时，应当履行哪些义务？()

A.公平、公正地提供服务

B.提供真实、全面的产品信息

C.对消费者的个人信息保密

D.保障消费者合法权益

E.不得强迫消费者购买

三、填空题(共5题)

17.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币______万元。

18.《合同法》规定，要约是以______的意思表示，希望和他人订立合同的行为。

19.在反洗钱工作中，金融机构应当对客户的身份信息、资金来源等进行______，以识别和防范洗钱风险。

20.《消费者权益保护法》规定，金融机构在收集、使用消费者个人信息时，应当遵循______的原则。

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵守______原则，确保贷款资金用于约定的用途。

四、判断题