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通化市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪些职责？（）()

A.制定和实施货币政策

B.监督和管理银行间同业拆借市场和债券市场

C.发行人民币，管理人民币流通

D.以上都是

2.银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。下列关于营运资金的说法，正确的是（）。()

A.营运资金是金融机构用于日常经营活动的资金

B.营运资金不得低于注册资本的10%

C.营运资金应当由中国人民银行审批

D.以上都是

3.以下哪项不属于银行业金融机构的存款准备金制度？（）()

A.银行必须按一定比例向央行缴纳存款准备金

B.存款准备金用于满足银行的流动性需求

C.存款准备金是银行的负债

D.银行可以通过调整存款准备金率来影响货币供应量

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事下列哪项业务？（）()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.信托业务

5.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员应当具备以下哪些条件？（）()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和职业操守

C.具有必要的专业知识和业务工作经验

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循以下哪些原则？（）()

A.公开、公平、公正原则

B.效率原则

C.科学原则

D.以上都是

7.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？（）()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章制度风险

C.违反道德规范风险

D.违反市场规则风险

8.银行业金融机构的贷款应当遵循以下哪些原则？（）()

A.实质合规原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行现场检查的，银行业金融机构应当予以配合，不得拒绝、阻挠。（）()

A.正确

B.错误

10.以下哪项不属于银行业金融机构的流动性风险？（）()

A.流动性不足风险

B.流动性过剩风险

C.资金链断裂风险

D.市场利率波动风险

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构的存款业务应当遵循以下哪些原则？（）()

A.公开原则

B.公平原则

C.实质合规原则

D.效率原则

E.安全性原则

12.银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？（）()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.要求银行业金融机构报送资料

D.限制银行业金融机构的资金运用

E.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审核

13.以下哪些属于银行业金融机构的信用风险？（）()

A.债务人违约风险

B.信用等级下降风险

C.市场利率波动风险

D.债务人信用风险

E.市场流动性风险

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向银行业监督管理机构报送以下哪些资料？（）()

A.财务会计报告

B.年度审计报告

C.业务经营情况报告

D.重大事项报告

E.内部管理制度

15.银行业金融机构在风险管理中，应当关注以下哪些风险？（）()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行发行人民币，管理人民币流通等职责。

17.银行业金融机构应当按照规定，向中国人民银行报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，以及重大事项报告。

18.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守，以及必要的专业知识和业务工作经验。

19.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当制定检查方案，并按照规定的程序进行。

20.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，对存款人存款支付实行实名制管理。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以从事证券业务。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行不定期的现场检查。()

A.正确