达县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析.docxVIP

达县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式，要约生效的时间是：()

A.要约到达受要约人时生效

B.要约发出时生效

C.要约人承诺时生效

D.要约人发出通知时生效

2.银行在办理业务时，对客户的个人信息负有保密义务。以下哪项不属于客户个人信息：()

A.姓名

B.身份证号码

C.联系电话

D.银行交易密码

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担何种责任？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

4.在银行业务中，以下哪项不属于洗钱行为的范畴：()

A.利用银行账户进行非法资金转移

B.通过虚假交易掩盖资金来源

C.使用假币进行交易

D.银行工作人员收受贿赂

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营过程中，应当遵守哪些原则？()

A.安全性、流动性、盈利性原则

B.公平竞争原则

C.依法合规经营原则

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行消费者权益保护的内容：()

A.隐私保护

B.交易安全

C.产品质量

D.金融服务满意度

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.定期报告可疑交易

D.以上都是

8.以下哪项不属于银行从业人员职业道德规范的内容：()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.专业胜任

D.创新精神

9.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或者接受服务时，有权要求经营者提供哪些信息？()

A.商品或服务的真实情况

B.经营者的真实名称和标记

C.商品或服务的质量、性能、用途等

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行业务中的欺诈行为：()

A.利用虚假身份信息开立账户

B.故意隐瞒重要信息

C.银行工作人员泄露客户信息

D.消费者使用假币进行交易

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.监督管理银行业金融机构的合规经营

B.维护银行业金融机构的稳健运行

C.处理银行业金融机构的重大突发事件

D.制定银行业务规范和行业标准

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全以下哪些内部控制制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.可疑交易报告制度

D.反洗钱培训制度

13.根据《中华人民共和国合同法》，要约可以撤销的情形包括哪些？()

A.要约人确定了承诺期限的

B.要约人以书面形式明确表示不可撤销的

C.受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同做了准备工作

D.受要约人已经承诺的

14.银行业务中，以下哪些行为可能构成洗钱行为？()

A.利用银行账户进行大额现金交易

B.通过虚假交易掩盖资金来源

C.隐藏或转移资产、收益

D.购买假币

15.银行消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当保障消费者的哪些权利？()

A.个人信息安全权

B.公平交易权

C.获得赔偿权

D.了解权

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，要约是以希望和他人订立合同为目的的意思表示，该意思表示应当符合以下条件：内容具体确定，并表明了一种____意向。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向____报告。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全____制度，对客户身份进行识别和核实。

19.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时，享有人身、财产安全不受损害的权利，这是消费者的____权。

20.银行业从业人员职业道德规范要求，从业人员应当____，维护银行声誉。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员的个人隐私信息可以随意向他人透露。()

A.正确B.错误

23.银行消费者权益保护法规定，银行在办理业务时，必须接受消费者的合理要求。()

A.正确