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初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库(基础题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下，依法制定和实施货币政策，对银行业实施监督管理。以下哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.发布有关金融市场的重大政策信息

B.管理金融市场运行

C.指导银行业金融机构制定内部风险管理政策

D.制定和实施人民币汇率政策

2.银行业金融机构违反存款准备金管理规定，中国人民银行可以采取以下哪些措施？()

A.罚款

B.停业整顿

C.暂停部分业务

D.以上都是

3.商业银行在经营活动中，以下哪项行为不符合《商业银行法》规定？()

A.开展同业拆借业务

B.超过实收资本总额发放贷款

C.投资于非自用不动产

D.买卖政府债券

4.客户在银行存款账户中的资金，以下哪种情况不属于客户合法的存款？()

A.自然人个人储蓄存款

B.法人企业开立的结算账户存款

C.存款人非法所得的资金

D.存款人合法的赠与所得存款

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同是无效的？()

A.恶意串通损害国家利益的合同

B.有效的合同

C.违反法律的合同

D.以合法形式掩盖非法目的的合同

6.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于银行的职责？()

A.开立信用证

B.收款人交单

C.付款人审查单据

D.出具汇票

7.以下哪项行为属于洗钱行为？()

A.存款人将资金汇往国外进行投资

B.金融机构为客户提供合法的资金转移服务

C.存款人将资金通过银行账户转移以隐藏其来源

D.金融机构为反洗钱工作提供必要的信息和技术支持

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全哪些反洗钱内部控制制度？()

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.客户交易监测制度

D.以上都是

9.银行业从业人员在处理业务过程中，以下哪种行为是违反职业道德的？()

A.严格遵守工作纪律，不迟到早退

B.公平对待客户，不歧视任何客户

C.向客户推荐最合适的金融产品

D.接受客户可能对银行造成损失的礼物

二、多选题(共5题)

10.商业银行在开展业务时，以下哪些行为属于合法的信贷业务？()

A.向企业提供贷款

B.向个人提供消费贷款

C.投资于其他企业的股权

D.购买国债

11.以下哪些情况，银行业金融机构应当向中国人民银行报告？()

A.资产负债状况发生重大变化

B.破产、解散、被接管、重组、接管、清算等重大事项

C.违反法律法规，受到行政处罚或刑事处罚

D.股东或实际控制人变更

12.银行业从业人员在处理业务时，以下哪些行为可能构成利益冲突？()

A.接受客户可能对银行造成损失的礼物

B.推荐符合客户利益的金融产品

C.向客户透露未公开的银行内部信息

D.向客户推荐自己的亲戚朋友办理业务

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于可疑交易报告的情形？()

A.客户交易金额明显超过其收入水平

B.客户的资金来源无法解释

C.客户的交易行为与已知洗钱模式相符

D.客户突然撤销交易或改变交易方式

14.银行业金融机构应当如何加强内部控制，以防范操作风险？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训，提高风险意识

C.定期进行风险评估和内部控制测试

D.加强信息系统安全管理

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营下列哪项业务？

16.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全大额交易和____报告制度。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、____的方式。

18.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循____原则，公平对待所有客户。

19.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括____、客户身份识别和客户交易监测。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员离职后，不得在与原任职机构有竞争关系的金融机构担任董事、监事、高级管理人员或其他职务。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在办理国际结算业务时，对于所有交易都必须进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员的个人行为不影响其所在机构的声誉。()

A.正确B.错误

23.商业银行的贷款