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固安县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有高等教育学历

B.具有从事金融业务的相关经验

C.具有良好的品行，遵纪守法

D.以上都是

2.商业银行实行资产负债比例管理的指标体系中，以下哪项不属于风险性指标？()

A.资产流动性比例

B.资产损失准备金覆盖率

C.存款准备金比例

D.资产负债匹配率

3.银行业从业人员在工作中应当遵循的原则不包括以下哪项？()

A.诚实信用原则

B.客户至上原则

C.公平竞争原则

D.民族平等原则

4.商业银行吸收的存款中，以下哪项不属于负债业务？()

A.定期存款

B.活期存款

C.贷款

D.储蓄存款

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要内容？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.合同签订时间

6.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪项做法是错误的？()

A.保持冷静，认真倾听客户意见

B.及时反馈处理进度

C.拒绝接受客户投诉

D.公平公正处理投诉

7.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.代理保险业务

B.结算业务

C.信用卡业务

D.存款业务

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融和保险业

B.房地产业

C.采矿业

D.食品加工业

9.银行业从业人员在提供金融服务时，以下哪项行为是不正当竞争？()

A.介绍客户获取更高收益的产品

B.对同业竞争对手进行负面评价

C.推荐客户购买适合自己的金融产品

D.主动了解客户需求并提供合适的服务

10.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的基本要求？()

A.制度控制

B.程序控制

C.人员控制

D.财务控制

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在经营活动中应当遵守哪些规定？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监管

B.维护存款人和其他客户的合法权益

C.不得损害社会公共利益

D.不得从事不正当竞争

12.以下哪些行为属于银行业从业人员的职业操守要求？()

A.诚实守信，勤勉尽职

B.客户至上，服务至上

C.勤奋学习，不断进取

D.团结协作，共同进步

13.商业银行的资产负债表主要由哪些部分组成？()

A.资产

B.负债

C.所有者权益

D.收入

14.以下哪些是银行业金融机构内部控制的目标？()

A.防范和化解风险

B.提高经营效率

C.保障资产安全

D.实现合规经营

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立应当具备哪些条件？()

A.当事人一致的意思表示

B.明确的标的

C.合同内容合法

D.双方当事人具备相应的民事行为能力

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，应当向银行业监督管理机构申报所持有的本机构股份及其变动情况。

17.商业银行的存款准备金率是由中国人民银行根据货币政策的需要，对商业银行存款所规定的比率。

18.银行业从业人员的职业操守中，要求从业人员应当遵循诚实守信的原则，不得进行虚假宣传。

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件之一是双方当事人具有相应的民事行为能力。

20.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，包括风险控制、内部审计、信息安全管理等。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以不参加银行业监督管理机构组织的培训。()

A.正确B.错误

22.商业银行的贷款业务只限于向企业发放贷款。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员的职业操守要求其必须保守客户秘密，不得泄露客户信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行反洗钱检查。()

A.正确B.错误

25.银行业从业人员在处理客户投诉时，可以拒绝与客户沟通。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行业金融机构内部控制的作用。

27.什么是金融消费者权益