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金融服务合同（理财合同协议）

甲方（委托人）：_________，证件类型：_________，证件号码：_________，住所：_________，联系电话：_________

乙方（受托人）：_________，统一社会信用代码：_________，住所：_________，联系电话：_________

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方向乙方委托理财事宜，达成如下协议：

第一条委托事项

甲方愿意将其合法拥有的人民币资金_________元（大写：_________）作为理财本金，委托乙方按照本协议约定及乙方制定的__________________（理财计划/产品名称）的具体要求，进行投资管理，以实现资产增值。

第二条理财计划/产品信息

1.本协议项下的理财服务基于乙方提供的__________________（理财计划/产品名称）进行。该理财计划/产品的投资范围包括但不限于__________________；投资策略为__________________；风险等级被评估为__________________（如：低风险、中低风险、中等风险、中高风险、高风险）；投资期限为自资金到账日起至_________年_________月_________日。

2.乙方承诺，其向甲方提供的理财计划/产品信息真实、准确、完整，并已根据监管要求进行风险揭示。甲方已仔细阅读并充分理解本协议及理财计划/产品相关文件的全部内容，知悉并确认自身风险承受能力与该理财计划/产品的风险等级相匹配。

第三条双方权利与义务

1.甲方权利与义务：

a.有权要求乙方按照本协议约定及理财计划/产品的规定进行投资管理，并有权查阅相关投资运作情况记录（依法依规需要保密的信息除外）。

b.有权获得乙方定期提供的理财计划运作报告及其他约定的信息披露文件。

c.应按时足额向乙方支付理财本金及按照本协议约定应承担的费用。

d.应保证其提供的身份信息、财务信息等真实、准确、完整。

e.应遵守本协议及理财计划/产品关于投资限制、提前赎回等条款的约定。

f.承担本协议项下理财本金及收益的全部投资风险。

g.应配合乙方进行客户身份识别、反洗钱等合规调查。

h.有权要求乙方对双方在本协议履行过程中获悉的商业秘密、个人信息承担保密义务。

2.乙方权利与义务：

a.有权按照本协议约定及理财计划/产品的规定，在授权范围内管理甲方的理财本金。

b.应按照理财计划/产品的投资策略和范围进行审慎投资，勤勉尽责地履行资产管理职责。

c.应按照本协议第七条的约定，向甲方进行信息披露，并提供相关报告。

d.应将甲方提供的理财本金及投资收益与自有资产严格分离，确保其安全性。

e.应按照本协议约定收取管理费、托管费及其他应收取的费用。

f.应对甲方的个人信息、商业秘密等承担保密义务，非经甲方书面同意或法律法规规定，不得泄露。

g.应承担因违反本协议约定或因其过错（但不包括市场风险及不可抗力）给甲方造成的直接损失。

h.应按照本协议约定，在理财计划终止或根据甲方要求进行提前赎回时，及时、足额地将理财本金及应分配的收益支付至甲方指定账户。

第四条投资运作

乙方应根据__________________（理财计划/产品名称）的约定，以及法律法规和监管机构的要求，对甲方的理财本金进行投资运作。乙方投资决策应基于合理的投资判断，并考虑市场状况、风险控制等因素。乙方可根据市场变化和监管要求，在符合本协议及理财计划/产品约定的前提下，对投资策略和投资组合进行必要的调整，并应于调整前按照约定通知甲方。

第五条收益分配与风险承担

1.理财收益（或亏损）指在理财期内，甲方理财本金产生的增值（或减值）。理财收益的核算方式为__________________。

2.理财收益的分配方式为__________________（例如：协议到期一次性分配、按固定期限分配等）。具体分配时间和金额按照届时有效的理财计划/产品规定或双方约定执行。

3.除非本协议另有约定或法律法规另有规定，甲乙双方确认，甲方投入的理财本金及由此产生的收益（或亏损）均由甲方自行承担全部风险。

第六条费用与结算

1.甲方应承担下列费用：

a.管理费，费率按_________计算，支付方式为__________________。

b.托管费，费率按_______