中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》每周一练试卷C卷附答案.docxVIP

中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》每周一练试卷C卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得在非银行金融机构兼职

B.不得在其他银行兼职

C.不得在其他金融机构兼职

D.不得在监管机构兼职

2.银行在办理贷款业务时，下列哪项行为是违法的？()

A.依法审查贷款申请人的信用记录

B.要求贷款申请人提供担保

C.对贷款利率进行浮动调整

D.收取高额手续费

3.关于《中华人民共和国反洗钱法》，以下说法正确的是？()

A.反洗钱法是为了保护银行业金融机构的利益而制定的

B.反洗钱法是为了打击恐怖融资而制定的

C.反洗钱法是为了保护个人隐私而制定的

D.反洗钱法是为了保护金融秩序而制定的

4.银行在开展个人理财业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.强迫客户购买理财产品

B.不向客户充分披露理财产品风险

C.向客户承诺固定收益

D.根据客户风险承受能力推荐理财产品

5.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当对哪些信息进行公开？()

A.产品和服务价格

B.业务流程和收费标准

C.风险提示和免责条款

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行内部控制的范畴？()

A.风险评估

B.风险监控

C.风险转移

D.风险控制

7.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.忽视客户投诉，不予理睬

B.对客户进行指责和侮辱

C.及时处理客户投诉，保护客户合法权益

D.对客户投诉置之不理

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在吸收存款时，以下哪项行为是合法的？()

A.强迫客户存款

B.向客户收取高额存款手续费

C.保证存款本金和利息的安全

D.对客户存款进行限制

9.关于银行间同业拆借市场，以下说法正确的是？()

A.同业拆借市场仅限于商业银行之间

B.同业拆借市场是银行间进行资金调剂的市场

C.同业拆借市场的利率由政府决定

D.同业拆借市场是银行进行投资的市场

10.以下哪项不属于银行业金融机构的监管主体？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.工商行政管理机关

D.中国证券监督管理委员会

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章制度

B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管

C.对银行业金融机构的合规性进行检查

D.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些行为构成合同无效？()

A.一方以欺诈手段订立合同

B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C.以合法形式掩盖非法目的

D.损害社会公共利益

13.以下哪些属于银行在开展个人理财业务时应当遵循的原则？()

A.公平、公正原则

B.客户至上原则

C.风险匹配原则

D.保密原则

14.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.隐藏、转移、掩饰犯罪所得及其产生的收益

B.使用犯罪所得及其产生的收益，为犯罪提供资金支持

C.通过金融交易、跨境转移资金等方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其来源和性质

D.与洗钱有关的宣传、组织、教唆、帮助等行为

15.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构在保护消费者权益方面应履行以下哪些义务？()

A.公开服务收费标准

B.保障消费者个人信息安全

C.依法合规经营

D.及时处理消费者投诉

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营与管理行为负责，并保证其任职期间银行资产的安全、完整，不得利用职务便利谋取不正当利益，不得违反规定向他人提供担保。这里所说的‘其他金融监管规定’主要是指（）。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有下列情形之一的，合同无效：（）。

18.银行业消费者权益保护的原则包括（）。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的义务包括（）。

20.银行业金融机构应当对客户进行风险承受能力评估，并按照（）原则向客户推荐理财产品。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时在其他金融机构兼职。()

A