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中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力自我提分评估(附答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有法律、行政法规规定的其他条件

D.以上都是

2.商业银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于其应当履行的义务？()

A.保障借款人合法权益

B.严格审查借款人信用

C.及时告知借款人贷款条件变化

D.任意提高贷款利率

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式时，要约的有效期间为多少？()

A.一个月

B.二个月

C.三个月

D.六个月

4.在银行业务中，下列哪项不属于洗钱罪的表现形式？()

A.资金转移

B.资金汇兑

C.资金借贷

D.资金投资

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全哪些制度？()

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱客户身份识别制度

C.反洗钱大额交易和可疑交易报告制度

D.以上都是

6.在银行业务中，下列哪项不属于银行业消费者的权利？()

A.安全权

B.知情权

C.信用权

D.保密权

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

8.在银行业务中，下列哪项不属于银行业消费者的义务？()

A.遵守法律法规

B.诚实守信

C.保守商业秘密

D.及时偿还贷款

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格核准的，应当自受理之日起多长时间内作出核准决定？()

A.30日内

B.60日内

C.90日内

D.120日内

10.在银行业务中，下列哪项不属于银行业消费者的基本权利？()

A.安全权

B.知情权

C.诉讼权

D.交易权

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪些情形下，当事人可以解除合同？()

A.当事人协商一致

B.由于不可抗力致使不能实现合同目的

C.在履行期限届满前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

D.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

12.在银行业务中，金融机构应当对哪些客户进行反洗钱客户身份识别？()

A.新客户

B.已知客户

C.高风险客户

D.临时客户

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.审查银行业金融机构的经营活动

B.查询涉嫌金融违法的银行业金融机构的经营情况

C.对银行业金融机构进行检查监督

D.对银行业金融机构进行现场检查

14.在银行业务中，下列哪些行为属于洗钱行为？()

A.转移资金以掩饰、隐瞒其来源和性质

B.购买、出售、出租、出借资金账户

C.利用银行系统进行虚假交易

D.与洗钱行为相关的其他行为

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到以下哪些要求？()

A.最低资本充足率不得低于8%

B.一级资本充足率不得低于6%

C.核心一级资本充足率不得低于5%

D.总资本充足率不得低于10%

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，了解客户的身份信息，包括客户的姓名、性别、职业、身份证件类型和号码、联系方式等。对于不能提供有效身份证件的客户，金融机构应当采取相应的措施，并在客户身份识别记录中注明。这里所说的有效身份证件，主要包括以下几种：

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行业金融机构的利益，应当承担的民事责任是______。

18.在银行业务中，对于大额交易和可疑交易，金融机构应当______。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式时，要约的有效期间为______。

20.银行业消费者的权利包括______、知情权、公平交易权、损害赔偿权等。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者的投诉，必须由银行业金融机构直接处理。()

A.正确