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保险电销合规销售知识选择题判断题集

1.保险电销业务中，保险公司应当向客户提供的销售信息中，不包括以下哪项？（×）

A.产品名称及主要保障内容

B.保险公司及销售人员的联系方式

C.产品的销售费用及佣金金额

D.产品的犹豫期及退保规则

2.保险电销过程中，销售人员通过电话向客户介绍产品时，可以口头承诺保单现金价值吗？（×）

A.可以，只要客户同意即可

B.不可以，必须以书面形式说明

C.可以，但需在合同中注明

D.不可以，现金价值属于非保证利益，不得夸大宣传

3.客户在保险电销过程中提出退保申请，保险公司应在多长时间内完成处理？（√）

A.7个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.30个工作日

4.保险电销业务中，销售人员进行话术推广时，以下哪种行为是合规的？（√）

A.夸大产品收益，称“保本高收益”

B.模仿监管机构话术，误导客户认为“保险公司推荐”

C.仅强调产品优点，回避免责条款

D.以“限时优惠”为名，诱导客户快速决策

5.客户在保险电销过程中明确表示“不购买”，销售人员应当怎么做？（√）

A.坚持推销，称“不买也可以了解产品”

B.立即结束通话，不得再联系

C.转为咨询其他产品，强行交叉销售

D.告知客户“不买也要留联系方式，以后再推销”

6.保险电销过程中，销售人员可以未经客户同意，将客户信息提供给第三方用于其他营销活动吗？（×）

A.可以，客户未明确拒绝即视为同意

B.不可以，需获得客户书面授权

C.可以，但需告知客户用途

D.不可以，客户信息受隐私保护

7.保险电销合同条款中，以下哪项内容必须以显著方式提示客户注意？（√）

A.产品的销售费用

B.产品的保证利益

C.产品的免责条款

D.产品的分红情况

8.客户在保险电销过程中提出疑问，销售人员应当如何处理？（√）

A.以“产品很好，不需要解释”为由拒绝解答

B.仅口头解释，未记录客户疑问内容

C.书面或电子方式记录客户问题及解答

D.将问题转给其他人员，未亲自跟进

9.保险电销过程中，销售人员向客户提供的宣传资料中，可以包含非官方渠道的“成功案例”吗？（×）

A.可以，只要案例真实即可

B.不可以，必须注明“非官方数据”

C.可以，但需获得客户同意

D.不可以，案例需经监管机构审核

10.客户在保险电销过程中要求查看产品说明书，销售人员应当如何操作？（√）

A.告知客户“说明书很复杂，我口头解释即可”

B.提供电子版或纸质说明书供客户查阅

C.以“客户未购买意向”为由拒绝提供

D.仅口头说明关键内容，未提供完整资料

保险电销合规销售知识判断题（10题，每题2分，共20分）

1.保险电销过程中，销售人员可以口头承诺保单满期给付金额。（×）

2.客户在保险电销过程中明确表示“不感兴趣”，销售人员仍需完成销售流程。（×）

3.保险电销合同必须以书面形式签订，电子签名无效。（×）

4.客户在犹豫期内退保，保险公司不得收取任何费用。（√）

5.保险电销过程中，销售人员可以未经客户同意，播放预先录制的宣传音频。（×）

6.保险电销业务中，销售人员必须取得相应的执业资格才能上岗。（√）

7.客户在保险电销过程中要求暂停通话，销售人员应当无条件同意。（√）

8.保险电销合同中，免责条款可以不显著提示客户注意。（×）

9.客户在保险电销过程中提出不合理要求，销售人员可以拒绝。（√）

10.保险电销过程中，销售人员可以以“限时优惠”为由，诱导客户忽略条款内容。（×）

答案与解析

选择题答案

1.C

2.B

3.B

4.D

5.B

6.B

7.C

8.C

9.D

10.B

选择题解析

1.C：销售费用及佣金金额属于内部信息，不得向客户披露，否则构成违规。

2.B：现金价值属于非保证利益，必须以书面形式说明，口头承诺无效。

3.B：根据《保险法》规定，客户退保申请应在10个工作日内完成处理。

4.D：合规话术需真实客观，不得夸大收益或诱导客户，交叉销售需基于客户需求。

5.B：客户明确拒绝后，不得强行推销，应尊重客户意愿。

6.B：客户信息受隐私保护，未经授权不得提供给第三方，否则构成违规。

7.C：免责条款属于重要信息，必须以显著方式提示客户注意。

8.C：客户疑问需书面或电子记录，未记录可能引发纠纷。

9.D：非官方案例不得用于宣传，否则构成误导。

10.B：客户要求查看资料，应提供完整说明书，不得拒绝。

判断题答案

1.×：满期给付金额属于非保证利益，必须以书面形式说明。

2.×：客户有权拒绝购买，不得强迫完成销售流程。

3.×：电子签名与书面签名具有同等法