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人民币现金收付及反假货币自查报告

一、自检背景与目的

为进一步规范人民币现金收付业务，加强反假货币工作管理，确保货币流通安全，提升服务质效，根据相关法律法规及内部管理制度要求，我单位于XXXX年XX月XX日至XX月XX日，组织开展了人民币现金收付及反假货币自查工作。本次自查旨在梳理现有工作流程，排查潜在风险点，总结经验教训，不断提升反假货币工作能力。

二、自检范围与依据

（一）自检范围

本次自查覆盖我单位XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日期间的所有人民币现金收付业务，包括但不限于：

现金收入（客户存入、ATM回笼等）。

现金支出（客户提取、业务支出等）。

现金调拨与保管。

反假货币宣传与培训。

假币收缴与上缴。

（二）自检依据

自查工作依据以下文件和规定进行：

《中华人民共和国人民币管理条例》。

《中华人民共和国中国人民银行法》。

以及我单位内部关于现金管理和反假货币工作的相关规章制度。

三、自查内容与过程

（一）现金收付制度建设与执行情况

制度建设：检查现金收付操作规程、假币处理流程、库存现金限额管理、安全保卫措施等制度是否健全，内容是否符合现行法规及总行/分行要求。

制度执行：抽查现金收付操作记录、复核情况、销售网点（柜面）现金管理模式执行情况，评估制度执行有效性。

（二）反假货币宣传教育与培训情况

制度建设：检查反假货币宣传教育的方案、流程及记录。

培训开展：核查是否按时组织员工进行反假货币知识培训，培训内容是否涵盖最新假币特征、鉴别方法、收缴程序等，员工培训考核情况，培训资料保存。

宣传效果：检查面向社会公众的反假货币宣传材料（如宣传折页、电子屏提示等）的更新与使用情况。

（三）假币识别与收缴能力

工具配备：检查验钞设备（如点钞机、复点机、紫外、红外、磁性油墨等多种手段）的配置是否齐全、有效，是否定期进行维护保养，功能是否正常。

技能水平：通过现场提问、案例分析等方式，检查一线员工识别不同面额、不同版别及新假币、假残币的能力。

收缴程序：抽查假币收缴登记簿，核对假币收缴凭证填写是否规范、完整，是否双人复核，假币汇报与上缴是否符合规定流程和时间要求。

假币案例：查阅本单位收缴的假币保管、鉴定及上缴记录。

（四）现金管理与安全保卫

现金运送：检查现金运送交接签收手续是否规范、完整。

现金保管：检查保险柜、金库等现金存放设施的安全性，现金保管是否符合规定。

大额现金管理：检查大额现金支取的审批与登记是否符合要求。

异常情况处理：查询是否存在现金短少、被盗等异常情况及处理记录。

四、自查发现的主要问题与不足

经自查，发现存在以下主要问题与不足：

个别员工反假技能有待提高：部分一线员工对部分新型、特殊假币的识别能力仍显薄弱，依赖验钞设备的现象较为突出，主动识别意识有待加强。

验钞设备维护需加强：部分营业网点点钞机等验钞设备的紫外灯、磁性传感器等部件出现老化或轻微故障，日常维护保养不够及时到位，影响了辅助识别效果。

反假货币宣传形式相对单一：面向社会公众的反假货币宣传主要依靠宣传折页，形式不够多样，覆盖面和宣传效果有待提升。

培训记录整理需规范：部分员工培训记录的保管不够系统化，查找不便，不利于后续的效果追踪与管理。

制度执行细节需完善：极少数情况下，现金交接、假币登记等环节存在记录不够实时或签章不够完整的问题。

五、整改措施与建议

针对自查发现的问题，提出以下整改措施与建议：

强化员工培训与考核：

立即组织全员（特别是柜面及业务人员）进行一次反假货币知识强化培训，重点讲解最新假币特征与鉴别技巧，特别是对损毁币、异版币的识别。

培训结束后进行考核，考核不合格者进行补考或安排岗位调整。

建立常态化培训机制，每季度或半年组织一次专项培训或技能比武。

将反假货币技能作为员工考核与晋升的重要指标。

加强验钞设备管理：

指定专人负责全单位验钞设备的日常巡检、保养及维修联络工作，确保设备随时处于良好状态。

定期（如每季度）对设备关键部件进行功能性测试，并做好记录。

考虑为部分老旧设备进行或全部进行技术升级，提升智能化识别水平。

创新宣传方式：

制作更具吸引力的反假货币宣传材料，如漫画、短视频、H5页面等。

充分利用网点电子显示屏、微信公众号、官方网站、合作商户等多种渠道进行宣传。

定期在社区、商圈等场所开展反假货币知识现场咨询与实物展示活动。

规范培训资料管理：

建立统一的培训档案电子或纸质管理系统，确保培训记录完整、系统、易于查阅。

及时更新培训资料库，存放历次培训课件、考核题库、新币信息等。

严格制度执行与监督：

再次组织学习现金管理和反假货币相关制度，强调操作规范的重要性。

加大现场检查和非现场抽查力度，重点关注现金交接、假币登记、大额现金管理等环节。

对发现的问题进行及时通报与问责，确保制度落到实处。

六、结论

通过本次自