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2025年金融风险管理师信托公司合规管理专题试卷及解析

2025年金融风险管理师信托公司合规管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据《信托公司管理办法》，信托公司设立信托计划时，单个信托计划的自然人人数不得超过（）人？

A、50

B、100

C、200

D、300

【答案】A

【解析】正确答案是A。根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。B、C、D选项均不符合规定。知识点：信托计划投资者人数限制。易错点：容易混淆集合资金信托计划和单一信托的投资者人数要求。

2、信托公司开展固有业务，下列哪项行为是被严格禁止的？

A、存放同业

B、开展同业拆入

C、向关联方提供融资

D、投资于金融股权

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《信托公司管理办法》规定，信托公司不得向关联方提供融资，包括授信、担保等。A、B、D项均为信托公司固有业务允许开展的业务范围。知识点：信托公司固有业务禁止行为。易错点：容易将关联交易与正常业务混淆，需特别注意关联方融资的禁止性规定。

3、信托公司设立信托计划，期限不得少于（）？

A、1年

B、6个月

C、3个月

D、1个月

【答案】A

【解析】正确答案是A。根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托期限不少于1年。B、C、D选项均不符合最低期限要求。知识点：信托计划期限要求。易错点：容易忽略最低期限限制，特别是对于短期融资类信托计划。

4、信托公司净资本不得低于人民币（）？

A、2亿元

B、3亿元

C、5亿元

D、10亿元

【答案】A

【解析】正确答案是A。根据《信托公司净资本管理办法》规定，信托公司净资本不得低于2亿元。B、C、D选项均不符合监管要求。知识点：信托公司净资本要求。易错点：容易混淆净资本与注册资本的要求，净资本是动态监管指标。

5、信托公司办理资金信托业务，应当遵守的风险资本比例是（）？

A、不低于5%

B、不低于8%

C、不低于10%

D、不低于15%

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《信托公司净资本管理办法》规定，信托公司办理资金信托业务的风险资本比例不低于10%。A、B、D选项均不符合规定比例。知识点：风险资本比例要求。易错点：容易混淆不同业务类型的风险资本比例要求。

6、信托公司信息披露的频率要求是（）？

A、每月披露

B、每季度披露

C、每半年披露

D、每年披露

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《信托公司信息披露管理办法》规定，信托公司应当每季度披露相关信息。A、C、D选项均不符合披露频率要求。知识点：信息披露频率要求。易错点：容易混淆临时披露与定期披露的要求。

7、信托公司开展关联交易，应当履行的程序是（）？

A、董事会批准

B、股东会批准

C、独立董事发表意见

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据《信托公司关联交易管理办法》规定，信托公司开展关联交易需要履行董事会或股东会批准程序，并由独立董事发表意见。A、B、C选项均不完整。知识点：关联交易审批程序。易错点：容易忽略独立董事的意见要求。

8、信托公司设立异地分支机构，应当报经（）批准？

A、中国人民银行

B、中国银保监会

C、地方银保监局

D、国家发改委

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《信托公司管理办法》规定，信托公司设立异地分支机构应当报经中国银保监会批准。A、C、D选项均无审批权限。知识点：分支机构设立审批。易错点：容易混淆不同监管机构的审批权限。

9、信托公司开展房地产信托业务，应当满足的条件是（）？

A、净资本不低于5亿元

B、风险准备金不低于2%

C、项目四证齐全

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据《信托公司房地产信托业务管理暂行办法》规定，开展房地产信托业务需要满足多项条件，包括净资本要求、风险准备金要求和项目合规要求。A、B、C选项均不完整。知识点：房地产信托业务条件。易错点：容易忽略项目合规性要求。

10、信托公司终止信托计划，应当提前（）日通知受益人？

A、5日

B、10日

C、15日

D、30日

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司终止信托计划应当提前15日通知受益人。A、B、D选项均不符合通知期限要求。知识点：信托计划终止通知期限。易错点：容易混淆不同情形下的通知期限要求。

第二部分：多项选择题（共10题，每题2分）

1、信托公司合规管理的主要内容包括（）？

A、制度建设

B、风险识别

C、监督检查

D、培训教育

E、信息披露

【答案】A、B、C、D、E

【解析】正确答案是A、B、C、D、E。信托公司合规管理是一个系统工程，