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风险评估标准化操作流程及风险等级表

一、适用范围与应用场景

本工具模板适用于各类组织（如企业、事业单位、项目团队等）在开展业务活动、项目实施、流程优化或战略规划时，对潜在风险进行系统性识别、分析与评估的场景。具体包括但不限于：

新产品/服务上线前的全面风险评估；

大型项目（如工程建设、市场拓展）的全周期风险管控；

企业合规审查（如数据安全、劳动用工、税务合规）；

市场环境变化（如政策调整、竞争对手动态）带来的风险应对；

重大决策（如投资并购、组织架构调整）的风险预判。

二、标准化操作流程详解

（一）评估准备阶段

目标：明确评估范围、组建专业团队、收集基础资料，保证评估工作有序启动。

操作步骤：

明确评估目标与范围

根据业务需求，确定本次评估的核心目标（如“识别新产品上市的市场风险”或“评估项目实施的进度风险”）。

定义评估边界，包括涉及的部门、业务流程、时间周期及关键环节（例：评估范围覆盖“产品研发—生产制造—市场推广”全流程，时间周期为上线前6个月）。

组建风险评估小组

小组需包含跨职能成员，保证视角全面：

组长：由部门负责人（如总监）担任，负责统筹决策；

核心成员：业务骨干（如经理）、技术专家（如工程师）、合规人员（如法务专员）；

辅助成员：数据支持人员（如数据分析师）。

明确分工：组长制定计划，成员负责识别、分析风险，汇总人整理文档。

收集基础资料

资料清单包括但不限于：

业务背景文档（如项目计划书、产品需求文档）；

历史风险数据（过往项目风险记录、报告）；

法规政策文件（行业监管要求、国家标准）；

利益相关方反馈（客户需求、供应商承诺）。

（二）风险识别阶段

目标：全面梳理评估范围内的潜在风险点，形成风险清单。

操作步骤：

选择识别方法

头脑风暴法：组织小组会议，鼓励成员自由发言（例：“新产品可能面临哪些市场风险？”），记录所有观点；

德尔菲法：匿名多轮征询专家意见（如邀请外部行业顾问专家），汇总后反馈，直至意见收敛；

流程图分析法：绘制核心业务流程（如“订单处理流程”），标注各环节的潜在风险点（如“信息录入错误导致库存差异”）；

历史数据回顾：分析过往类似项目的风险记录，提取共性风险（如“供应商延期交付”高频出现）。

输出风险清单

将识别到的风险点整理为《风险识别清单》，格式

序号

风险点描述

所属环节

初步判断风险类型（市场/技术/合规/财务/运营等）

1

竞品提前上市抢占市场

市场推广

市场风险

2

核心技术专利未获批

研发阶段

技术风险

3

用户数据隐私合规问题

产品运营

合规风险

（三）风险分析阶段

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，为风险等级划分提供依据。

操作步骤：

评估风险可能性

参考历史数据、行业经验及当前环境，对每个风险点发生的概率进行量化（1-5分，1分最低，5分最高），定义

5分（极高）：近期内必然发生（如“未取得资质则项目无法启动”）；

4分（高）：很可能发生（如“竞品同类产品已进入测试阶段”）；

3分（中）：可能发生（如“核心技术人员流失率行业平均为10%”）；

2分（低）：不太可能发生（如“原材料价格短期内暴跌50%”）；

1分（极低）：发生概率微乎其微（如“地震导致工厂损毁”）。

评估风险影响程度

从“目标达成、经济损失、声誉影响、合规后果”四个维度，评估风险发生后对组织的负面影响（1-5分，1分最低，5分最高），定义

5分（灾难性）：导致核心目标无法实现，直接经济损失超1000万元，或引发重大负面舆情、法律诉讼；

4分（严重）：严重影响主要目标，直接经济损失500万-1000万元，或引发较大范围负面关注；

3分（中等）：部分影响目标达成，直接经济损失100万-500万元，或对内部运营造成干扰；

2分（轻微）：轻微影响目标，直接经济损失10万-100万元，或可通过简单措施弥补；

1分（极轻微）：几乎不影响目标，直接损失低于10万元，无明显负面影响。

输出风险分析表

在《风险识别清单》基础上补充可能性、影响程度评分，形成《风险分析表》。

（四）风险评价阶段

目标：结合可能性与影响程度，确定风险等级，明确优先管控顺序。

操作步骤：

应用风险等级矩阵

采用“可能性×影响程度”计算风险值（1-25分），对照风险等级矩阵（见下文“三、风险等级评估表及矩阵说明”）划分风险等级：

极高风险（21-25分）：需立即采取应对措施，24小时内上报高层；

高风险（16-20分）：1周内制定应对方案，重点监控；

中等风险（11-15分）：1个月内制定应对措施，定期跟踪；

低风险（6-10分）：纳入常规管理，季度回顾；

极低风险（1-5分）：持续观察，无需专项应对。

输出风险等级表

在《风险分析表》基础上增加“风险等级”“优先级排序”，形成《风险等级评估表》（见下文模板）。

（五）风险应对阶段

目标：针对不同