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2025年基金从业《基金法律法规》模拟试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本题型共60小题，每小题1分，共60分。每小题只有一个正确答案，请选择正确的答案代码，用2B铅笔填涂答题卡相应位置。）

1.根据我国《证券法》和《证券投资基金法》，基金业的主要监管机构是？

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券业协会

2.下列关于基金份额持有人权利的表述中，错误的是？

A.参与决定基金份额持有人大会

B.获取基金财产收益

C.参与分配基金财产

D.对基金管理人、基金托管人损害基金利益的行为依法提起诉讼

3.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员，不得从事损害基金份额持有人利益的活动的规定，体现了基金监管的哪项原则？

A.公开原则

B.公平原则

C.合规原则

D.诚信原则

4.基金募集信息披露文件主要包括？

A.基金合同、基金招募说明书

B.基金资产净值报告、基金业绩公告

C.基金份额持有人大会决议、基金托管协议

D.基金市场风险揭示书、基金投资策略说明

5.基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循的基本原则是？

A.收入最大化原则

B.成本最小化原则

C.投资者适当性原则

D.流动性优先原则

6.下列哪类基金产品通常被认为风险最低？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

7.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等行为时，应当？

A.直接接管基金管理人的投资权限

B.向中国证监会报告

C.通知基金管理人并要求其改正

D.保留相关证据并告知基金份额持有人

8.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件，除……外？

A.有健全的治理结构和内部控制制度

B.有符合有关规定的资本

C.有足够数量的具有基金托管业务经验的专职工作人员

D.最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

9.基金份额持有人大会应当至少每年召开一次，自召开之日起多少日内结束？

A.10日

B.20日

C.30日

D.60日

10.下列关于基金管理人内部控制制度的表述中，错误的是？

A.应当贯穿基金运作的各个方面

B.应当符合有关法律法规的规定

C.应当设立专门的内部控制部门负责

D.内部控制制度的建立和执行不应对基金运作效率产生积极影响

11.基金信息披露的实质性原则要求披露的基金信息应当？

A.真实、准确、完整、及时、公平

B.简洁、明了、通俗、易懂、实用

C.全面、客观、中立、独立、透明

D.保密、谨慎、合规、规范、高效

12.下列行为中，不属于基金销售适用性要求的是？

A.了解投资者的风险承受能力

B.向投资者推荐符合其风险承受能力的基金产品

C.对基金产品进行全面细致的风险揭示

D.仅仅根据销售业绩高低推荐基金产品

13.基金管理人应当建立完善的基金投资监督机制，确保基金投资行为符合？

A.基金合同约定

B.基金招募说明书承诺

C.基金管理人内部规章制度

D.中国证监会的要求

14.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时报告？

A.基金份额持有人

B.中国证监会

C.基金行业协会

D.基金管理人董事会

15.下列关于基金费用的表述中，错误的是？

A.基金管理费是支付给基金管理人管理基金资产的费用

B.基金托管费是支付给基金托管人托管基金资产的费用

C.基金销售服务费是支付给基金销售机构销售基金产品的费用

D.基金财产因交易而产生的费用由基金份额持有人承担，与基金管理人、基金托管人无关

16.基金份额净值应当在每个交易日收市后多少日内进行公告？

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

17.基金信息披露中，风险揭示应当充分、清晰、准确，并按照风险程度至少分为几类进行揭示？

A.两类