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2025年证券合规试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《证券法》最新修订，证券公司对客户资料保存期限不得少于（）。

A.5年??B.10年??C.15年??D.20年

【答案】D

【解析】修订后的《证券法》第143条明确，客户身份资料、交易记录等保存期限不少于20年，以满足反洗钱及跨境监管需求。

2.某券商研究所发布研报前，研究员私下将结论透露给基金经理，该行为触犯的合规底线是（）。

A.利益输送??B.内幕交易??C.公平披露??D.市场操纵

【答案】C

【解析】研报结论属于可能影响股价的未公开重要信息，提前泄露破坏信息公平性，构成公平披露违规。

3.2025年实施的《证券公司合规管理有效性评估指引》要求，对投行项目的合规抽样比例不低于（）。

A.5%??B.10%??C.15%??D.20%

【答案】B

【解析】指引第18条将投行项目抽样比例从5%提高至10%，强化对保荐人执业质量的事后校验。

4.某营业部员工为方便高龄客户，代其进行风险测评并勾选“激进型”，该行为属于（）。

A.适当性违规??B.越权代理??C.欺诈客户??D.误导陈述

【答案】A

【解析】风险测评须由客户独立作答，员工代填导致风险等级失真，直接违反适当性管理要求。

5.按照沪深交易所2025年2月修订的《异常交易监控细则》，下列哪项行为被首次明确列为“虚假申报”？

A.盘后固定价格大额撤单??B.集合竞价阶段高价申报后快速撤单

C.连续竞价阶段低价申报后快速撤单??D.开盘集合竞价前虚假报价

【答案】B

【解析】修订稿将“集合竞价阶段不以成交为目的的申报后撤单”单独列出，封堵开盘操纵漏洞。

6.证券公司对董事、监事的年度合规培训学时不得少于（）。

A.6学时??B.9学时??C.12学时??D.15学时

【答案】C

【解析】《证券公司合规管理实施规范》要求董监高每年合规学时不少于12学时，其中新入职董监高须在任职后3个月内完成。

7.某资管计划投资非标债权，融资方评级为A+，根据2025年8月实施的《资管新规配套细则》，该笔投资占净资产比例上限为（）。

A.15%??B.20%?C.25%?D.30%

【答案】A

【解析】评级A+属于“中低等级”，对应投资比例上限15%，若评级AA-及以上方可放宽至20%。

8.下列哪项不属于证券公司洗钱风险自评估需覆盖的内容？

A.客户渠道固有风险??B.产品服务固有风险??C.国家地域固有风险??D.员工道德风险

【答案】D

【解析】员工道德风险属于操作风险范畴，洗钱自评估聚焦客户、产品、地域、渠道四维度。

9.2025年证监会发布《证券期货业网络安全管理办法》，要求核心系统灾难恢复演练频率为（）。

A.每季度一次??B.每半年一次??C.每年至少一次??D.每两年一次

【答案】C

【解析】办法第27条将演练频率从“每两年”收紧至“每年至少一次”，并须向属地证监局报送演练报告。

10.某券商研究所使用生成式AI撰写研报，合规质控环节必须保留的训练数据来源记录不少于（）。

A.1年??B.3年??C.5年??D.永久

【答案】C

【解析】中证协《证券研究报告业务AI使用指引》要求训练数据来源、清洗日志保存5年，确保可审计、可溯源。

11.证券公司开展场外期权业务，对单一客户卖出名义本金不得超过净资本的（）。

A.5%??B.8%??C.10%??D.15%

【答案】C

【解析】最新《场外期权风控指引》将单一客户卖出端集中度从15%降至10%，防止风险过度集中。

12.某员工使用个人邮箱向客户发送未公开重大信息，公司未能监测，证监会可对券商采取的监管措施是（）。

A.出具警示函??B.责令改正??C.暂停业务许可??D.以上皆可

【答案】D

【解析】信息隔离墙失效属于重大合规缺陷，监管可视情节采取从警示到暂停业务的递进措施。

13.2025年《上市公司可持续发展报告指引》将碳排放披露范围扩大至（）。

A.范围1+2??B.范围1+2+3??C.范围1+3??D.仅范围1

【答案】B

【解析】指引首次要求全部上市公司披露范围3碳排，倒逼投行在承销环节评估供应链风险。

14.证券公司对离职人员的静默期管理，对保荐代表人要求为（）。

A.3个月??B.6个月??C.9个月??D.12个月

【答案】B

【解析】保荐人离职后6个月内