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金融诈骗犯罪的多维度剖析与防控策略研究

一、引言

1.1研究背景与意义

在全球经济一体化和金融创新不断推进的背景下，金融行业在现代经济体系中扮演着愈发关键的角色，成为经济运行的核心枢纽。然而，与之相伴的是金融诈骗犯罪的日益猖獗，其犹如一颗毒瘤，严重侵蚀着金融市场的健康肌体。从美国震惊全球的麦道夫庞氏骗局，涉案金额高达650亿美元，使无数投资者血本无归，到中国的e租宝非法集资案，涉案金额逾500亿元，受害者遍布全国，这些触目惊心的案例无不彰显出金融诈骗犯罪的巨大破坏力。

近年来，随着互联网技术在金融领域的深度应用，金融诈骗犯罪更是呈现出爆发式增长态势。据相关数据显示，仅2023