银行法律法规考试备考策略与技巧.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

银行法律法规考试备考策略与技巧

一、单选题（每题1分，共20题）

1.我国银行业监管的主要法律依据是（）。

A.《商业银行法》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.《反洗钱法》

2.商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。

A.75%

B.85%

C.90%

D.80%

3.下列哪项不属于银行业从业人员的禁止性行为？（）

A.利用职务之便谋取不正当利益

B.泄露客户商业秘密

C.参与高风险投机交易

D.遵守业务操作规程

4.银行在开展信贷业务时，必须遵循的原则是（）。

A.优先支持关系客户

B.严格审查借款人信用状况

C.追求短期利润最大化

D.凭感觉决定贷款额度

5.我国《商业银行法》规定，银行的资本充足率不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.银行在办理结算业务时，必须严格遵守（）。

A.《合同法》

B.《票据法》

C.《担保法》

D.《物权法》

7.下列哪项属于洗钱行为的构成要件？（）

A.获取非法所得

B.隐藏资金来源

C.正常经营活动

D.遵守税收规定

8.银行在反洗钱工作中，必须建立（）制度。

A.客户身份识别

B.资金监测

C.风险评估

D.以上都是

9.我国《银行业监督管理法》规定，银行业监管机构有权对银行进行（）。

A.财务检查

B.查封资产

C.行政拘留

D.刑事拘留

10.银行在开展个人理财业务时，必须向客户进行（）。

A.风险提示

B.收益承诺

C.资金担保

D.利润分成

11.下列哪项不属于银行监管的主要内容？（）

A.资本充足率监管

B.风险管理监管

C.市场准入监管

D.客户投诉处理

12.银行在办理外汇业务时，必须遵守（）规定。

A.《外汇管理条例》

B.《海关法》

C.《税收征收管理法》

D.《反不正当竞争法》

13.我国《银行业从业人员行为准则》规定，从业人员必须（）。

A.遵守职业道德

B.严禁利益输送

C.保持廉洁自律

D.以上都是

14.银行在开展信贷业务时，必须进行（）。

A.信用评估

B.利率定价

C.贷款审批

D.以上都是

15.我国《商业银行法》规定，银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。

A.75%

B.85%

C.90%

D.80%

16.银行在反洗钱工作中，必须建立（）制度。

A.客户身份识别

B.资金监测

C.风险评估

D.以上都是

17.我国《银行业监督管理法》规定，银行业监管机构有权对银行进行（）。

A.财务检查

B.查封资产

C.行政拘留

D.刑事拘留

18.银行在开展个人理财业务时，必须向客户进行（）。

A.风险提示

B.收益承诺

C.资金担保

D.利润分成

19.下列哪项不属于银行监管的主要内容？（）

A.资本充足率监管

B.风险管理监管

C.市场准入监管

D.客户投诉处理

20.银行在办理外汇业务时，必须遵守（）规定。

A.《外汇管理条例》

B.《海关法》

C.《税收征收管理法》

D.《反不正当竞争法》

二、多选题（每题2分，共10题）

1.我国银行业监管的主要法律依据包括（）。

A.《商业银行法》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.《反洗钱法》

2.商业银行在开展信贷业务时，必须遵循的原则包括（）。

A.严格审查借款人信用状况

B.遵守业务操作规程

C.优先支持关系客户

D.追求短期利润最大化

3.银行在反洗钱工作中，必须建立的制度包括（）。

A.客户身份识别制度

B.资金监测制度

C.风险评估制度

D.内部控制制度

4.我国《商业银行法》规定，银行必须遵守的比例限制包括（）。

A.贷款余额与存款余额的比例

B.资产负债率

C.流动性比例

D.资本充足率

5.银行在开展个人理财业务时，必须向客户进行的内容包括（）。

A.风险提示

B.收益承诺

C.资金担保

D.利润分成

6.我国《银行业监督管理法》规定，银行业监管机构有权采取的措施包括（）。

A.财务检查

B.查封资产

C.行政拘留

D.刑事拘留

7.银行在办理外汇业务时，必须遵守的规定包括（）。

A.《外汇管理条例》

B.《海关法》

C.《税收征收管理法》

D.《反不正当竞争法》

8.我国《银行业从业人员行为准则》规定，从业人员必须遵守的内容包括（）。

A.遵守职业道德

B.严禁利益输送

C.保持廉洁自律

D.以上都是

9.银行在开展信贷业务时，必须进行的工作包括（）。

A.信用评