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《个人理财》实训指导书

一、实训目的

个人理财实训是我院保险、投资、证券等专业开设的一门重

要的实课程，是学生在完成了会计、财务等基本理论知识的学

习后进行的一种强化专业技能实训I。通过本课程的开设，使学生

在充分消化、吸收理论知识的基础上，通过实际技能操作，进一

步加深对其专业知识的理解和综合运用，了解个人理财的基本合

适的内容及国际发展动态，掌握个人理财的理论与技能，熟悉个

人理财的实务操作流程，强化新的金融服务理念，充实个人理财

的相关系统理论知识和实际操作知识，切实提高学生的动手相关

能力。

二、实训方式

根据教学计划安排，采用集中实方式；配备实验指导老师，

组织和指导实验全过程，并根据学生完成理财规划书的质量给予

评分。

实训场地：多媒体教室

实训设备及软件：电脑、EXCEL制表软件

三、实训课时分配

本实训共需56学时，具体分配如下:

实训课时分配表

序号实训课题合适的内容学时数

合计讲授实训

1个人理财规划概述624

2个人理财规划流程826

3家庭/个人财务分析和评价826

4项目案例•IT家庭的理财规划解决方案1028

5项目案例二公务员家庭理财规划解决方案1028

6项目案例三高收入家庭理财规划解决方案1028

机动422

总计561442

实训一、个人理财规划概述

实［训要求］:通过个人理财规划概述的讲授和操作，使学生对个人理财有一个总

括的认识，了解一些个人理财的方式方法和技巧。

实［训合适的内容］

1、个人理财概念

2、个人理财的基本方式方法

3、个人理财中常用的数据和技巧

实训二、个人理财流程

实［训要求］通过理财流程的讲授和实训操作，让学生熟悉个人理财规划的整个过

程，为后面的学习打下基础。

实［训合适的内容］

1、建立客户关系

2、收集客户资料

3、个人财务分析和评价

4、理财解决方案的制定

5、理财规划解决方案的实施与调整

实训三、个人财务分析和评价

实［训要求］通过本课题的学习，使学生掌握个人/家庭资产负债表、个人/家庭收

入支出表的编制和分析技巧。

实［训合适的内容］

1、个人资产负债表的编制和分析

2、个人收入支出表的编制和分析

3、个人财务情况的分析和评价

实训四、项目案例一

IT家庭的理财规划解决方案

1、客户基本家庭情况

张强：37岁，IT公司主管人员。

配偶任梅梅：36岁，政府部门普通职员，工作相对稳定。

女儿张晓燕：12岁，初中一年级。

有自己的住房，但尚有部分按揭未还完（约14万）。有一家庭轿车，自用。