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2025年个人财务投资管理协议

甲方（委托人）：[姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[号码]，住所地：[地址]

乙方（受托人）：[公司名称/姓名]，统一社会信用代码/身份证号：[号码]，住所地/住所：[地址]

鉴于甲方拥有可投资资产，愿意委托乙方进行专业的财务投资管理；乙方具备相应的投资管理能力和资质，愿意接受甲方的委托并按照本协议约定进行管理。双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1委托人：指根据本协议将资产委托给乙方进行管理的甲方。

1.2受托人：指根据本协议接受甲方委托，为其管理资产的乙方。

1.3投资管理：指乙方基于本协议约定，对甲方资产进行的研究、分析、投资决策、交易执行及日常维护等管理活动。

1.4管理资产：指甲方按照本协议约定，明确授权乙方管理和投资的财产，包括但不限于现金、货币市场工具、股票、债券、基金份额、期货合约、期权合约、其他衍生金融工具以及法律允许投资的其他资产。

1.5投资目标：甲方期望通过乙方管理资产实现的投资回报水平或风险偏好。

1.6风险承受能力：甲方根据自身财务状况、投资经验、风险偏好等确定愿意承担的投资风险等级。

1.7费用：指因乙方管理甲方投资活动而向甲方收取的各项成本，包括但不限于管理费、托管费、业绩报酬、交易佣金、税费及其他乙方合理发生的费用。

第二条委托人的权利与义务

2.1甲方权利：

2.1.1有权获取其管理资产的实时净值、投资组合明细、交易记录、业绩报告及其他相关投资信息。

2.1.2有权对乙方的投资管理活动进行监督，并要求乙方定期（至少每季度）提供详细的投资报告。

2.1.3在符合本协议约定或法律法规规定的前提下，有权要求乙方调整投资策略、投资范围或提前终止本协议。

2.1.4有权对乙方违反本协议约定或存在违法违规行为时提出异议或投诉。

2.1.5有权要求乙方按照本协议约定向其披露所有重大投资风险。

2.2甲方义务：

2.2.1应向乙方如实、完整地提供其财务状况、投资目标、风险承受能力及其他乙方为履行本协议所需了解的必要信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。

2.2.2应按照本协议约定按时、足额向乙方支付管理费、托管费及其他应付款项。

2.2.3应承担其管理资产投资活动所产生的全部投资风险，除非本协议约定为保本投资产品。

2.2.4应遵守本协议约定的投资限制和授权范围，不得干预乙方在授权范围内的正常投资操作。

2.2.5应确保其提供的投资授权指令真实有效。

第三条受托人的权利与义务

3.1乙方权利：

3.1.1有权按照本协议约定收取管理费、托管费及其他应付款项。

3.1.2有权根据本协议约定和自身专业判断，在授权范围内进行投资决策和交易操作。

3.1.3有权要求甲方提供真实、完整的资料，并有权在甲方违反约定时，暂停、调整或终止相关投资操作。

3.1.4有权建立并执行合理的风险管理措施和内部控制制度。

3.1.5有权在法律法规要求或为保护甲方及自身合法权益时，获取甲方授权范围之外的相关信息。

3.2乙方义务：

3.2.1应以甲方的最大利益为原则，恪尽职守、勤勉尽责地管理甲方管理资产。

3.2.2应遵守所有适用的法律法规、监管规定及行业规范。

3.2.3应根据甲方的风险承受能力和投资目标，制定并执行合理的投资策略，并定期向甲方报告策略执行情况及调整理由。

3.2.4应建立健全并有效执行风险管理制度，防范和化解投资风险。

3.2.5应至少每季度向甲方提供详细的投资报告，报告内容应包括但不限于资产净值、投资组合、投资业绩、费用明细、主要投资决策、潜在风险提示等。

3.2.6应未经甲方书面授权，不得将甲方管理资产用于任何其他目的，或进行关联交易、利益输送。

3.2.7应严格保守甲方的商业秘密、个人信息和投资信息，在本协议终止后仍未解密的信息，仍应承担保密义务。

第四条投资管理范围与限制

4.1投资范围：乙方应将甲方管理资产主要投资于风险可控的金融产品，包括但不限于[具体列举，例如：在中国内地上市的股票、公募证券投资基金、银行理财产品、货币市场基金、国债、地方政府债券、企业债券等]。具体投资范围可能根据市场情况及甲方要求进行合理调整，但调整应事先征得甲方书面同意。

4.2投资策略：乙方应采用[具体描述，例如：基于基本面分析的主动投资策略/指数化被动投资策略]，并遵循长期投资、分散投资的原则。投资组合的[例如：股票投资比例/单一行业