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(简体)金融法规模拟试题(5)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司设立分支机构需要满足哪些条件？()

A.具有健全的组织机构

B.具有合格的从业人员

C.具有符合规定的注册资本

D.以上都是

2.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反法律法规的，应当承担什么责任？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都可能

3.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司应当如何使用其保证金？()

A.只能用于支付保险赔偿

B.只能用于支付保险金

C.可用于支付保险赔偿或保险金

D.不得用于支付保险赔偿或保险金

4.在《中华人民共和国证券投资基金法》中，基金管理人的基金投资运作应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.安全、合规、高效原则

C.诚实信用、专业审慎原则

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.及时报告可疑交易

D.以上都是

6.在《中华人民共和国公司法》中，股份有限公司的注册资本最低限额是多少？()

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元

D.5000万元

7.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同应当具备哪些基本条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律或者社会公共利益

D.以上都是

8.在《中华人民共和国担保法》中，抵押权的实现方式有哪些？()

A.抵押物折价

B.变卖抵押物

C.抵押权人优先受偿

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国著作权法》，著作权人对其作品享有哪些权利？()

A.知识产权

B.出售权

C.出租权

D.以上都是

10.在《中华人民共和国刑法》中，什么是非法集资？()

A.没有合法依据吸收资金

B.以非法占有为目的吸收资金

C.违反金融法规吸收资金

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于操纵证券市场？()

A.通过虚假交易操纵证券价格

B.窃取证券交易机密进行交易

C.编造并传播虚假信息扰乱证券市场

D.指使他人从事上述交易行为

12.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，银行业金融机构应当如何进行风险管理？()

A.建立健全风险管理体系

B.制定风险管理政策和程序

C.定期进行风险评估和监测

D.及时向监管机构报告重大风险事件

13.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司应当如何进行偿付能力管理？()

A.建立偿付能力评估制度

B.确保最低偿付能力额度

C.定期进行偿付能力测试

D.公开偿付能力信息

14.在《中华人民共和国反洗钱法》中，反洗钱工作的主要目标是什么？()

A.防止洗钱活动

B.减少洗钱活动的社会危害性

C.保护金融秩序稳定

D.维护国家金融安全

15.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司设立时应具备哪些条件？()

A.有符合公司章程规定的全体发起人签署的设立申请书

B.有符合法律、行政法规规定的公司名称

C.有符合法律、行政法规规定的住所

D.有符合公司章程规定的注册资本

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币______万元。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》明确，银行业金融机构应当遵守法律法规，保证银行资产质量，防范和化解金融风险，______。

18.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当建立保险保障基金，用于______。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作应当遵循______、依法行政、社会监督的原则。

20.《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司的股东以其______对公司承担责任。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司可以从事证券自营业务，不得从事证券经纪业务。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国银行业监督管理法》中，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间不得在任何非经营性机构兼职。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国保险法》要求，保险公司不得兼营人