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7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是金融市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.自然人

2.债券的发行价格低于面值时，我们称其为？()

A.面值发行

B.增发

C.折价发行

D.原价发行

3.以下哪项不属于货币市场工具？()

A.国债

B.银行承兑汇票

C.企业债券

D.同业拆借

4.金融衍生品的价值依赖于哪项资产？()

A.实物资产

B.股票

C.债券

D.原生资产

5.以下哪项不是金融市场的功能？()

A.资源配置

B.价格发现

C.风险分散

D.政策传导

6.以下哪项不属于金融市场的参与者？()

A.政府机构

B.企业

C.个人投资者

D.保险公司

7.债券的票面利率高于市场利率时，我们称其为？()

A.折价发行

B.增发

C.溢价发行

D.原价发行

8.以下哪项不是金融市场的风险类型？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.法律风险

9.金融市场的交易对象是？()

A.货币

B.资金

C.金融工具

D.资产

10.以下哪项不是金融市场的分类依据？()

A.按交易工具分类

B.按交易方式分类

C.按地域范围分类

D.按金融工具的期限分类

二、多选题(共5题)

11.金融市场的基本功能包括哪些？()

A.资金筹集

B.资源配置

C.价格发现

D.风险分散

E.信用创造

12.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.政府机构

E.自然人

13.债券发行的方式主要有哪几种？()

A.公开发行

B.非公开发行

C.直接发行

D.间接发行

E.上市发行

14.金融衍生品的特点有哪些？()

A.基于现货市场

B.价值依赖于原生资产

C.高杠杆性

D.标的物多样化

E.交易双方风险对等

15.以下哪些属于金融市场的风险？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.市场风险

E.操作风险

三、填空题(共5题)

16.金融市场的基本功能包括资金筹集、资源配置、价格发现、风险分散和_______。

17.债券按发行主体可分为政府债券、金融债券和_______。

18.金融市场的参与者主要包括_______、非金融机构、政府机构和自然人。

19.金融衍生品根据其与_______之间的关系分为远期、期货、期权和互换。

20.金融市场按照地域范围可分为_______和国内金融市场。

四、判断题(共5题)

21.金融市场的参与者仅限于金融机构。()

A.正确B.错误

22.股票市场的交易价格完全由市场供求关系决定。()

A.正确B.错误

23.债券发行时，发行价格总是等于面值。()

A.正确B.错误

24.金融衍生品的风险小于其原生资产。()

A.正确B.错误

25.金融市场的价格发现功能是指市场参与者通过交易活动确定金融资产的价格。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述金融市场的构成要素。

27.解释什么是金融衍生品，并简要说明其作用。

28.阐述金融市场在经济发展中的作用。

29.比较股票和债券的主要区别。

30.解释什么是货币市场，并说明其主要功能。

7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融市场参与者包括中央银行、商业银行、保险公司等金融机构，以及政府、企业等非金融机构，自然人也是金融市场的一部分，但题目要求选择不是金融市场的参与者，因此答案是D。

2.【答案】C

【解析】债券的发行价格低于面值时，称为折价发行。面值发行是指发行价格等于面值，增发是指增加发行数量，原价发行是指发行价格与面值相同。

3.【答案】A

【解析】货币市场工具主要包括银行承兑汇票、同业拆借、回购协议等，国债属于资本市场工具，因此不属于货币市场工具。

4.【答案】D

【解析】金融衍生品的价值依赖于原生资产，原生资产包括股票、债券、商品等。

5.【答案】D

【解析】金融市场的功能包括资源配置、价格发