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中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》强化训练试卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在办理业务时，应当严格遵守什么原则？()

A.利益最大化原则

B.诚信原则

C.创新优先原则

D.风险最小化原则

2.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.安全保障权

B.知情权

C.知识产权

D.个人信息保护权

3.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

4.在银行业务中，以下哪项不属于反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.资金交易监控

C.个人隐私保护

D.风险评估

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项合同无效？()

A.恶意串通损害国家、集体或第三人利益的合同

B.民事行为能力人订立的合同

C.无权处分他人财产订立的合同

D.意思表示真实的合同

6.银行业金融机构应当按照什么原则进行内部审计？()

A.独立性原则

B.客观性原则

C.保密性原则

D.综合性原则

7.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制目标？()

A.风险管理

B.风险控制

C.风险规避

D.风险转移

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.50亿元人民币

9.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉

B.推诿责任

C.及时处理，保护客户合法权益

D.拖延处理

10.在银行业务中，以下哪项不属于欺诈行为？()

A.故意隐瞒重要信息

B.恶意透支

C.误导客户

D.合法合规的营销活动

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护的主要内容有哪些？()

A.安全保障权

B.知情权

C.个人信息保护权

D.公平交易权

E.反悔权

F.依法求偿权

12.商业银行资本充足率监管指标中，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于多少？()

A.5%

B.6%

C.8%

D.10%

E.12%

13.银行业金融机构在反洗钱方面应当履行哪些义务？()

A.客户身份识别

B.资金交易监控

C.内部控制制度

D.信息保密

E.风险评估

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形包括哪些？()

A.恶意串通损害国家、集体或第三人利益的合同

B.以欺诈、胁迫手段订立合同，损害国家利益

C.恶意串通，损害债权人利益

D.以合法形式掩盖非法目的

E.表达意思不真实

15.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.风险管理

B.风险控制

C.风险规避

D.风险转移

E.提高经营效率

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构的监督管理，维护银行业的______。

17.银行业消费者权益保护的原则包括______、公平交易原则、消费者教育原则和争议解决原则。

18.商业银行的核心资本包括______、未分配利润、盈余公积和少数股东权益。

19.反洗钱义务主体包括______、支付机构以及依法承担反洗钱义务的特定自然人和其他组织。

20.根据《中华人民共和国合同法》，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______、内容具体确定和表明经受要约人承诺即受约束的条件。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.商业银行的注册资本可以低于法定最低限额。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者权益保护的核心是保护消费者的隐私。()

A.正确B.错误

24.商业银行在资本充足率低于监管要求时，可以继续正常经营。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构可以不设立内部审计部门。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业消费者权益保护的主要内容。

27.什么是资本充足率？它在银行业务中有什么作用？

28.反洗钱在银行业务中有什么重要性？

29.什么是内部审计？它在银行业务中有什么作用？

30.银行业消费者权益保护的