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金融机构反洗钱知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱？()

A.防止恐怖分子筹集资金

B.防止非法资金流入金融市场

C.防止网络犯罪活动

D.防止环境污染

2.以下哪项不是反洗钱的目的是？()

A.防止洗钱活动破坏金融秩序

B.防止洗钱活动破坏国家经济安全

C.防止洗钱活动侵犯个人隐私

D.防止洗钱活动影响国际金融稳定

3.反洗钱工作中，以下哪项不是金融机构的职责？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.保留客户交易记录

D.监测异常交易并向监管机构报告

4.在反洗钱工作中，以下哪项不是客户身份识别的要求？()

A.识别客户身份信息

B.确定客户的交易目的和性质

C.收集客户的财产来源证明

D.仅在客户要求时进行身份识别

5.反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对手

C.交易地点

D.交易目的

6.以下哪种行为属于洗钱活动？()

A.挪用公款

B.贩卖毒品

C.提供虚假财务报表

D.擅自处理客户资金

7.反洗钱工作中，以下哪项不是洗钱活动的阶段？()

A.混淆阶段

B.携带阶段

C.集合阶段

D.隐藏阶段

8.以下哪种金融机构不属于反洗钱监管的重点对象？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.非银行支付机构

9.以下哪种行为不属于反洗钱工作内容？()

A.开展客户身份识别

B.识别和监测可疑交易

C.保密客户交易信息

D.开展反洗钱宣传和培训

10.以下哪种工具常被用于洗钱活动？()

A.货币兑换

B.虚假贸易

C.房地产交易

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.合法原则

B.客户至上原则

C.风险为本原则

D.国际合作原则

12.金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.保留客户交易记录

D.定期进行内部审计

13.以下哪些属于洗钱活动的阶段？()

A.混淆阶段

B.携带阶段

C.集合阶段

D.隐藏阶段

14.反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对手

C.交易地点

D.交易目的

15.以下哪些是反洗钱工作的监管机构？()

A.银保监会

B.证监会

C.人民银行

D.公安部

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作的核心目标是防止和打击洗钱活动，维护金融系统的______。

17.金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全______，以确保反洗钱工作的有效实施。

18.根据我国反洗钱法规，金融机构在开展业务时，必须对______的客户进行严格的身份识别。

19.反洗钱工作的一个重要环节是______，它有助于发现和阻止洗钱活动。

20.我国反洗钱工作的监管机构主要包括______、证监会和人民银行。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅与金融机构有关，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在客户身份识别时，可以仅凭客户提供的身份证件进行。()

A.正确B.错误

23.客户在金融机构开立账户时，无需提供任何身份信息。()

A.正确B.错误

24.金融机构发现可疑交易后，应立即向客户解释交易原因。()

A.正确B.错误

25.反洗钱法规对所有金融机构都具有同等效力。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是反洗钱客户身份识别（CDD）？

27.什么是可疑交易报告？

28.反洗钱工作对于金融机构有哪些重要性？

29.什么是反洗钱风险？

30.反洗钱工作中，金融机构如何提高客户身份识别的准确性？

金融机构反洗钱知识竞赛题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】反洗钱是指金融机构和特定非金融机构为预防利用其业务为洗钱活动提供便利，而采取一系列预防和监测措施的行为。

2.【答案】C

【解析】反洗钱的目的不包括侵犯个人隐私，而是主要针对洗钱活动对金融秩序、国家经济安全和国际金融稳定的影响。

3.【答案】A

【解析】建立健全反洗钱内部控制制