银行业法律法规与综合能力通关提分题库及完整答案.docxVIP

银行业法律法规与综合能力通关提分题库及完整答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在开展业务时，应当遵守哪项原则？()

A.便利性原则

B.盈利性原则

C.实事求是原则

D.创新性原则

2.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.3亿元

D.5亿元

3.银行开展同业业务时，应当遵守哪项规定？()

A.可以无限制地进行同业拆借

B.必须在资本充足的前提下进行同业拆借

C.可以不进行信息披露

D.只能向同业机构进行资金拆借

4.银行业金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别的义务，简称为什么？()

A.客户认证

B.身份核实

C.客户识别

D.身份确认

5.根据《反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.实体经济业务

C.资产管理业务

D.证券交易

6.银行在开展业务时，对客户信息保密的义务，简称为什么？()

A.客户信息保护

B.客户信息保密

C.客户隐私保护

D.客户信息管理

7.商业银行开展理财业务，下列哪项不属于其合规要求？()

A.明确产品风险等级

B.充分披露产品信息

C.确保资金安全

D.无需进行风险评估

8.根据《支付结算办法》，下列哪项不属于支付结算业务的基本原则？()

A.安全原则

B.实际原则

C.公平原则

D.保密原则

9.银行在办理跨境汇款业务时，下列哪项不属于其义务？()

A.审核交易真实性

B.遵守反洗钱规定

C.确保资金安全到达

D.不进行汇率风险管理

10.根据《银行保险法》，下列哪项不属于银行业金融机构应当履行的义务？()

A.保障客户合法权益

B.维护金融稳定

C.保障员工利益

D.遵守法律法规

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理存款业务时，需要遵守以下哪些规定？()

A.保障存款人合法权益

B.确保存款安全

C.遵守反洗钱规定

D.不得违规收取费用

12.银行业金融机构开展信贷业务时，应当采取哪些措施防范信用风险？()

A.严格审查客户信用状况

B.制定合理的信贷政策

C.加强贷后管理

D.建立风险预警机制

13.根据《反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.资金转移

B.资金掩饰

C.资金转移掩饰

D.资金转移隐瞒

14.银行在开展跨境业务时，应当注意以下哪些事项？()

A.遵守国际法律法规

B.注意汇率风险

C.加强反洗钱管理

D.确保资金安全

15.银行业金融机构在内部控制方面应当做到哪些？()

A.建立健全内部控制制度

B.明确各部门职责

C.定期进行风险评估

D.加强内部审计

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行的经营决策承担直接责任。银行业金融机构的董事和高级管理人员违反前款规定，有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处____元以上____元以下罚款；情节严重的，取消任职资格，禁止从事银行业工作。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，大额交易单笔人民币____元以上或者外币等值____美元以上的交易，属于大额交易。

18.《商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为____元人民币。

19.银行业金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别的义务，简称____，是反洗钱工作的重要环节。

20.银行业金融机构开展理财业务时，应当遵循的原则包括____、____、____等。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，必须对客户进行持续的客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.商业银行的董事和高级管理人员违反《商业银行法》的规定，可以不受到处罚。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在开展跨境业务时，不需要进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度仅针对内部员工，对外部合作机构没有约束力。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在办理存款业务时，可以随时向客户透露其他客户的存款信息。()

A.正确