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2025年大学《经济犯罪侦查-金融犯罪侦查》考试参考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融犯罪侦查中，证据收集的首要原则是（）

A.完整性

B.及时性

C.可靠性

D.广泛性

答案：B

解析：金融犯罪往往具有时间敏感性，犯罪行为发生后，证据可能很快被销毁或转移。因此，及时收集证据是确保案件成功侦破的关键。完整性、可靠性和广泛性虽然也很重要，但及时性是首要原则。

2.在侦查金融诈骗案时，以下哪种证据属于直接证据（）

A.犯罪嫌疑人的供述

B.被害人的陈述

C.银行交易记录

D.犯罪现场的照片

答案：C

解析：直接证据是指能够直接证明案件事实的证据。银行交易记录可以直接证明资金流动情况，是金融诈骗案中的关键证据。犯罪嫌疑人的供述和被害人的陈述属于间接证据，需要与其他证据结合才能形成完整的证据链。犯罪现场的照片属于辅助证据，用于佐证案件发生情况。

3.侦查洗钱案件时，重点关注的领域不包括（）

A.银行账户

B.房地产交易

C.虚假贸易

D.教育投资

答案：D

解析：洗钱犯罪通常通过银行账户、房地产交易、虚假贸易等方式将非法资金合法化。教育投资虽然也可能被用于洗钱，但并非洗钱犯罪的重点关注的领域。

4.金融犯罪侦查中，以下哪种行为不属于内幕交易（）

A.利用未公开信息买卖股票

B.泄露公司财务信息

C.散布虚假信息影响股价

D.掌握公司核心商业秘密

答案：C

解析：内幕交易是指利用未公开信息进行证券交易的行为。泄露公司财务信息和掌握公司核心商业秘密都属于内幕信息的范畴。散布虚假信息影响股价属于市场操纵行为，不属于内幕交易。

5.在侦查信用卡诈骗案时，以下哪种证据不能作为定案依据（）

A.信用卡交易记录

B.犯罪嫌疑人的指纹

C.被害人的报案记录

D.犯罪嫌疑人的财务状况

答案：D

解析：信用卡诈骗案的定案依据主要是信用卡交易记录、犯罪嫌疑人的指纹和被害人的报案记录等直接证据。犯罪嫌疑人的财务状况虽然可以作为参考，但不能作为定案依据。

6.金融犯罪侦查中，以下哪种措施不属于证据保全（）

A.封存电子数据

B.录音录像

C.调取银行流水

D.限制嫌疑人接触资金

答案：D

解析：证据保全是指采取法律措施防止证据灭失或改变的活动。封存电子数据、录音录像和调取银行流水都属于证据保全措施。限制嫌疑人接触资金属于侦查措施，不属于证据保全。

7.在侦查非法集资案时，以下哪种行为不属于典型特征（）

A.承诺高额回报

B.非法吸收公众存款

C.以项目开发为名

D.提供担保

答案：D

解析：非法集资通常具有承诺高额回报、非法吸收公众存款、以项目开发为名等特征。提供担保不属于非法集资的典型特征。

8.金融犯罪侦查中，以下哪种侦查手段不属于技术侦查（）

A.监听

B.互联网追踪

C.视频监控

D.情报收集

答案：D

解析：技术侦查是指利用现代科技手段获取证据的侦查方法。监听、互联网追踪和视频监控都属于技术侦查手段。情报收集属于传统侦查手段，不属于技术侦查。

9.在侦查金融诈骗案时，以下哪种情况不属于诈骗罪构成要件（）

A.有虚构事实或隐瞒真相的行为

B.非法占有目的

C.被害人陷入错误认识

D.被害人实际损失

答案：D

解析：诈骗罪的构成要件包括有虚构事实或隐瞒真相的行为、非法占有目的、被害人陷入错误认识。被害人实际损失虽然重要，但不是诈骗罪构成要件。

10.金融犯罪侦查中，以下哪种证据属于书证（）

A.犯罪嫌疑人的供述

B.银行对账单

C.犯罪现场的照片

D.被害人的陈述

答案：B

解析：书证是指以文字、符号、图形等形式记载的内容证明案件事实的证据。银行对账单属于书证。犯罪嫌疑人的供述和被害人的陈述属于言词证据。犯罪现场的照片属于物证。

11.金融犯罪侦查中，对电子证据的固定应遵循的首要原则是（）

A.完整性

B.及时性

C.可靠性

D.广泛性

答案：B

解析：金融犯罪具有隐蔽性和技术性强等特点，电子证据容易被篡改或删除。因此，在获取电子证据时，必须第一时间进行固定，以确保证据的真实性和有效性。及时性是电子证据固定的首要原则。

12.在侦查跨境金融犯罪时，以下哪种合作方式不属于国际司法合作范畴（）

A.司法协助

B.引渡

C.联合调查

D.单边制裁

答案：D

解析：国际司法合作是指国家之间在司法领域的合作，主要包括司法协助、引渡和联合调查等方式。单边制裁是国家单方面的行为，不属于国际司法合作范畴。

13.金融犯罪侦查中，分析涉案资金流向的主要依据是（）

A.账户开户信息

B.交易对手信息

C.资金金额

D.交易时间

答案：B

解析：