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-中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同的内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.还款方式

D.银行名称

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种情况不属于合同无效的情形？()

A.欺诈

B.胁迫

C.意思表示不真实

D.合同条款完备

3.银行在办理个人存款业务时，以下哪种存款方式不计付利息？()

A.定活两便存款

B.整存零取

C.定期存款

D.零存整取

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？()

A.完善内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.保存客户交易记录

D.停止与客户业务往来

5.以下哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.零存整取

D.担保存款

6.根据《中华人民共和国银行法》，以下哪项不属于银行的贷款业务？()

A.个人消费贷款

B.住房贷款

C.国际贸易融资

D.代理业务

7.在银行办理银行卡业务时，以下哪项不属于银行卡的基本功能？()

A.存取款

B.消费支付

C.转账结算

D.身份证明

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监管机构的监管职责？()

A.监督银行合规经营

B.处理银行业务纠纷

C.管理银行资产负债

D.监督银行内部控制

9.以下哪种情况不属于银行业金融机构的内部控制制度内容？()

A.风险评估

B.内部审计

C.员工培训

D.信息披露

10.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为不属于违约行为？()

A.一方未按时履行合同义务

B.一方未完全履行合同义务

C.一方在履行合同过程中发生不可抗力

D.一方违反合同约定

二、多选题(共5题)

11.银行在办理贷款业务时，以下哪些属于贷款审查的必要内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款用途的合理性

C.贷款担保的充分性

D.贷款利率的确定

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监管机构在以下哪些方面对银行业实施监督管理？()

A.银行机构的市场准入

B.银行机构的业务活动

C.银行机构的财务状况

D.银行机构的风险控制

13.以下哪些属于银行办理个人存款业务时需要遵循的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.效率原则

14.在反洗钱工作中，银行应采取哪些措施来防止洗钱活动？()

A.加强客户身份识别

B.完善内部控制制度

C.保存客户交易记录

D.建立风险评估体系

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立需要满足以下哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容合法

D.合同形式符合法律规定

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当接受银行业监督管理机构的____监督。

17.个人存款账户的持有人可以使用____到银行营业网点进行身份验证和交易。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当对客户的身份进行识别，并____客户的交易活动。

19.商业银行办理定期存款业务，到期时如持有人未提出取款，存款账户转为____。

20.银行在办理贷款业务时，应当与借款人签订____，明确双方的权利和义务。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人存款业务时，必须要求存款人提供身份证件。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，可以立即加入与原任职机构有竞争关系的其他金融机构。()

A.正确B.错误

23.银行在办理贷款业务时，可以不进行贷前调查。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要由银行自行负责，无需政府监管。()

A.正确B.错误

25.商业银行的定期存款利率高于活期存款利率。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行业金融机构反洗钱工作的基本要求。

27.什么是金融消费者权益保护，其基本原则有哪些？

28.请解释什么是信贷资产证券化，以及其主要作用。

29.什么是金融控股公司，其主要监管机构是谁？