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反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题（共15题）

我国反洗钱工作的牵头主管部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

客户身份识别是反洗钱的基础工作，金融机构在与客户建立业务关系时，应核对并登记客户的（）

A.兴趣爱好B.身份信息C.社交关系D.职业规划

金融机构发现单笔或累计交易金额达到（）万元以上的现金交易，应向反洗钱监测分析中心报告

A.5B.10C.20D.50

客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系终止或交易结束之日起至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

反洗钱三大核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.可疑交易报告C.客户资产增值D.交易记录保存

金融机构接到反洗钱行政调查通知后，应在（）个工作日内提供相关资料

A.3B.5C.7D.10

对于高风险客户，金融机构应采取的客户身份识别措施是（）

A.简化识别流程B.强化识别，增加识别频率C.无需额外识别D.仅留存基本信息

可疑交易报告应在发现可疑交易后的（）个工作日内提交

A.2B.3C.5D.7

以下不属于洗钱常见上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.走私犯罪C.合法经营所得D.贪污贿赂犯罪

金融机构在进行客户身份识别时，对自然人客户应核对（）

A.驾驶证B.居民身份证C.工作证D.学生证

反洗钱监测分析中心的主要职责是（）

A.直接查处洗钱案件B.接收并分析大额和可疑交易报告C.制定金融机构经营规则D.监管金融机构利率

金融机构未履行反洗钱义务，可能面临的处罚不包括（）

A.罚款B.责令改正C.吊销营业执照D.对直接负责人员处分

客户要求将大额资金分多笔、小金额转入不同账户，且无合理说明，该交易应被认定为（）

A.正常交易B.可疑交易C.大额交易D.违规交易

金融机构为客户办理跨境资金业务时，除遵守国内反洗钱规定外，还应遵守（）

A.交易对手国家法律B.国际反洗钱相关规则C.当地行业协会规定D.客户所在地区习俗

以下关于反洗钱的说法，正确的是（）

A.反洗钱仅针对银行机构B.个人无需履行反洗钱义务C.反洗钱是全社会共同责任D.小额交易无需进行身份识别

二、多项选择题（共10题）

金融机构履行客户身份识别义务时，应了解客户的（）

A.身份基本信息B.资金来源C.交易目的D.交易性质

大额交易报告的范围包括（）

A.单笔现金交易20万元以上B.单笔转账交易50万元以上C.累计现金交易50万元以上D.短期内频繁发生的大额交易

可疑交易的主要特征包括（）

A.交易金额与客户身份、经营状况不符B.交易行为异常，无合理商业目的C.客户频繁变更账户信息D.交易资金流向不明

反洗钱工作的基本原则包括（）

A.合法审慎原则B.保密原则C.全面覆盖原则D.协作配合原则

以下属于金融机构反洗钱内部管理制度应包含的内容是（）

A.反洗钱岗位职责B.客户身份识别流程C.可疑交易识别标准D.员工反洗钱培训计划

客户身份资料包括（）

A.客户身份证明文件复印件B.客户信息登记表C.业务申请书D.交易凭证

金融机构在哪些情况下应重新识别客户身份（）

A.客户身份信息发生变更B.客户交易行为出现异常C.怀疑客户身份真实性D.业务关系持续超过5年

洗钱的典型阶段包括（）

A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.消费阶段

反洗钱培训的对象应包括金融机构的（）

A.高层管理人员B.一线业务人员C.后台操作人员D.新入职员工

金融机构与境外金融机构建立业务合作关系时，应评估对方的（）

A.反洗钱合规状况B.风险管理水平C.所在国家反洗钱监管环境D.盈利能力

三、判断题（共10题，对的打√，错的打×）

金融机构可以为身份不明的客户提供金融服务。（）

可疑交易报告是金融机构的法定义务，不得隐瞒或拖延。（）

个人之间的小额现金交易无需进行反洗钱监测。（）

反洗钱信息应严格保密，不得向任何第三方泄露。（）

金融机构无需对代理人进行身份识别，仅需核对被代理人信息即可。（）

洗钱行为只会对金融机构造成影响，与社会稳定无关。（）

金融机构应