2025年证券业从业资格考试证券市场基础知识真题及详细答案解释.docxVIP

2025年证券业从业资格考试证券市场基础知识真题及详细答案解释

一、单项选择题

1.以下不属于金融市场主体的是（）

A.政府

B.企业

C.金融机构

D.金融工具

答案：D

解析：金融市场主体是指参与金融市场交易的当事人，包括政府、企业、金融机构和居民等。而金融工具是金融市场的客体，是指在金融市场上交易的各种金融资产。所以答案选D。

2.证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为（）

A.股票市场和债券市场

B.发行市场和流通市场

C.场内市场和场外市场

D.国内市场和国际市场

答案：C

解析：按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场（场内市场）和无形市场（场外市场）。股票市场和债券市场是按交易对象分类；发行市场和流通市场是按证券进入市场的顺序分类；国内市场和国际市场是按地域分类。所以本题选C。

3.下列关于优先股的说法，错误的是（）

A.优先股通常优先于普通股分配股息和剩余财产

B.优先股股东一般没有选举权和被选举权

C.优先股的股息率是固定的

D.优先股可以参与公司的经营决策

答案：D

解析：优先股是指依照《公司法》，在一般规定的普通种类股份之外，另行规定的其他种类股份，其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。所以优先股一般不参与公司的经营决策，D选项说法错误。

4.债券按发行主体分类，不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.可转换债券

答案：D

解析：债券按发行主体可分为政府债券、金融债券和公司债券。可转换债券是按债券的附加选择权分类的，它是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。所以答案是D。

5.以下关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保证收益

答案：D

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，独立托管、保障安全等特点。但基金投资是有风险的，不能保证收益，D选项说法错误。

6.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：C

解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，具有规则的变动关系。跨期性是指金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。不确定性或高风险性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。所以本题选C。

7.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

答案：D

解析：股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法。移动平均法是一种分析时间序列数据的统计方法，不是股票价格指数的编制方法。所以答案是D。

8.下列关于证券承销的说法，错误的是（）

A.证券承销业务采取代销或者包销方式

B.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议

C.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币五千万元的，应当由承销团承销

D.证券代销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式

答案：D

解析：证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。所以D选项说法错误。

9.以下不属于证券市场监管原则的是（）

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.自律管理与行政监管相结合原则

答案：D

解析：证券市场监管的原则主要有依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公”原则（公开、公平、公正）。自律管理与行政监管相结合是证券市场监管的模式，而不是原则。所以答案选D。

10.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）

A.证券交易所是实行自律管理的法人

B.证券交易所的设立和解散，由国务院决定

C.证券交易所可以决定证券的上市和暂停上市

D.证券交易所的组织形式只有会员制

答案：D

解析：证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种。会员制证券交易所是由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。公司制证券交易所是以营利为目的，由