行业规范合规检查清单风险点逐一核对版.docVIP

行业规范合规检查清单风险点逐一核对版工具模板

一、工具适用场景与核心价值

本工具适用于各类企业、事业单位及社会组织在日常运营管理、监管迎检、年度审计、业务上线前评估、整改闭环跟踪等场景下的行业规范合规性检查。通过系统化梳理行业核心合规要求，以“风险点逐一核对”的方式，帮助企业快速识别合规漏洞、评估风险等级、推动问题整改，实现“风险可识别、问题可追溯、整改可闭环”的合规管理目标，降低因违规操作导致的法律风险、监管处罚及声誉损失。

二、合规检查全流程操作指南

（一）前置准备：明确检查范围与依据

确定检查对象与范围

根据业务场景明确检查范围，例如：

全公司/特定部门（如财务部、人力资源部、业务运营部）；

特定业务线（如数据服务、产品销售、跨境业务）；

全流程/关键节点（如用户注册、资金结算、数据存储）。

收集合规依据文件

整理与检查范围相关的法律法规、行业监管规定、国家标准、行业标准、企业内部制度等，例如：

法律法规：《中华人民共和国网络安全法》《个人信息保护法》《广告法》等；

行业规范：金融行业《商业银行合规风险管理指引》、医疗行业《医疗机构管理条例》、互联网行业《网络信息内容生态治理规定》等；

内部制度：《公司数据安全管理办法》《员工行为准则》《合同审核流程》等。

组建检查小组

明确检查小组职责，建议由合规专员、业务部门负责人、法务人员、内审人员组成（示例：组长由合规部经理张担任，业务组由运营部李牵头，技术组由信息部王*配合），保证检查覆盖业务全流程与专业维度。

（二）清单制定：分解风险点与核对标准

风险点分类拆解

基于收集的合规依据，按“业务领域+风险类型”拆解风险点，形成结构化清单框架（参考本章“三、模板表格”中的风险类别）。例如：

资质合规类：营业执照、行业许可证、人员资质证书等是否有效；

业务流程类：审批流程、操作规范、服务协议等是否符合规定；

数据安全类：数据收集、存储、传输、销毁等环节是否符合安全要求；

人员管理类：员工背景审查、保密协议、培训记录是否到位。

明确核对标准与检查方式

为每个风险点定义“合规要求”“不符合情形”“检查方式”，例如：

风险点“用户隐私政策是否明示收集目的”：

合规要求：需明确“收集个人信息的目的、方式、范围，及用户权利”；

不符合情形：未明确目的、使用模糊表述（如“用于优化服务”未具体化）；

检查方式：文件查阅（提取隐私政策文本）、用户访谈（随机抽取5名用户询问对政策的理解）。

（三）现场核对：逐项检查与记录

实施检查

检查小组依据清单逐项核对，通过文件查阅、系统核查、现场观察、人员访谈、数据抽样等方式获取证据。例如：

文件查阅：抽查近1年合同台账，核对合同审批流程是否符合《合同管理办法》；

系统核查：登录业务系统，检查用户数据加密存储功能是否启用（技术组由王*负责操作演示）；

人员访谈：与客服主管刘*沟通，确认投诉处理流程是否符合“48小时响应”规定。

记录检查结果

对每个风险点记录“检查结果”（符合/不符合/不适用），若为“不符合”，需详细描述问题、明确风险等级（高/中/低）、标注对应合规条款，并填写《问题记录表》（模板见本章“三、模板表格”中“问题描述”列）。

（四）问题整改：跟踪闭环与验证

制定整改方案

对“不符合”项，由检查小组向责任部门下发《整改通知书》，明确：

整改内容（如“补充隐私政策中数据出境说明”）；

责任部门/人（如“产品部赵*为第一责任人”）；

整改时限（如“15个工作日内完成”）；

验收标准（如“法务部审核通过新政策文本，用户反馈理解度达90%以上”）。

跟踪整改进度

责任部门按时提交整改报告，检查小组通过“复查文件、测试系统、二次访谈”等方式验证整改效果，确认问题彻底解决后，在“整改状态”栏标注“已完成/验证通过”。

总结与复盘

检查结束后，输出《合规检查总结报告》，内容包括：检查概况、风险点分布、典型问题分析、整改成效、后续改进建议，提交管理层审阅并纳入年度合规管理工作计划。

三、合规检查风险点核对清单模板

表1：行业规范合规检查风险点核对清单（通用框架）

序号

风险类别

具体风险点描述

对应规范条款（法律法规/制度名称及条目）

检查方式

检查结果（符合/不符合/不适用）

问题描述（不符合项需填写）

整改责任部门

整改时限

整改状态（待整改/整改中/已完成/验证通过）

备注

1

资质合规

企业营业执照是否在有效期内

《公司法》第7条；《公司证照管理办法》第5条

文件查阅（营业执照原件）

行政部

-

-

2

资质合规

业务开展是否具备必要的行业许可证（如ICP证、食品经营许可证）

《互联网信息服务管理办法》第7条；《食品经营许可管理办法》第3条

文件查阅（许可证原件及年检记录）

业务部

-

-

涉及线上业务的必查

3

业务流程合规

用户注册流程是否强制收集非必要