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2025年大学《经济犯罪侦查-金融犯罪侦查》考试备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融犯罪侦查中，以下哪种行为不属于洗钱罪的表现形式？（）

A.提供资金账户

B.协助转换财物形态

C.协助转移资金

D.直接投资股票市场

答案：D

解析：洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户、协助转换财物形态、协助转移资金等行为。直接投资股票市场属于合法的金融投资行为，不构成洗钱罪。

2.在金融犯罪侦查中，哪项不是常用的侦查手段？（）

A.调取银行流水

B.查询房产信息

C.实地勘验

D.询问证人

答案：C

解析：金融犯罪侦查常用的手段包括调取银行流水、查询房产信息、询问证人等，以获取相关证据。实地勘验主要用于刑事案件现场，对于金融犯罪侦查来说不是常用的手段。

3.以下哪种金融犯罪最容易通过网络实施？（）

A.贷款诈骗罪

B.票据诈骗罪

C.信用卡诈骗罪

D.洗钱罪

答案：C

解析：信用卡诈骗罪主要通过网络实施，犯罪分子利用网络盗取他人信用卡信息，进行非法消费。贷款诈骗罪、票据诈骗罪和洗钱罪虽然也可能通过网络实施，但信用卡诈骗罪最为典型。

4.在侦查金融犯罪时，以下哪项证据最具有法律效力？（）

A.犯罪嫌疑人的口供

B.电子数据

C.书面材料

D.证人证言

答案：B

解析：电子数据在金融犯罪侦查中具有非常重要的作用，特别是在涉及网络金融犯罪时，电子数据是最具法律效力的证据。虽然口供、书面材料和证人证言也是重要的证据，但电子数据在证明犯罪事实方面更为直接和有力。

5.金融犯罪侦查中，以下哪项不是金融犯罪的特点？（）

A.隐蔽性强

B.涉案金额大

C.犯罪主体单一

D.流动性强

答案：C

解析：金融犯罪的特点包括隐蔽性强、涉案金额大、流动性强等。金融犯罪往往涉及复杂的金融工具和交易，犯罪主体可以是个人或组织，犯罪主体单一不是金融犯罪的特点。

6.在金融犯罪侦查中，以下哪项不是金融犯罪的客体？（）

A.金融秩序

B.公共财产

C.人民群众生命安全

D.国家金融管理职能

答案：C

解析：金融犯罪的客体主要包括金融秩序、公共财产和国家金融管理职能。人民群众生命安全是其他类型犯罪的客体，不是金融犯罪的客体。

7.金融犯罪侦查中，以下哪项不是金融机构的义务？（）

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户交易信息

C.报告可疑交易

D.直接处置涉案资金

答案：D

解析：金融机构在金融犯罪侦查中有建立客户身份识别制度、保存客户交易信息、报告可疑交易等义务。直接处置涉案资金不是金融机构的义务，处置涉案资金需要依法进行。

8.金融犯罪侦查中，以下哪项不是金融犯罪的主体？（）

A.自然人

B.金融机构

C.政府部门

D.外国组织

答案：C

解析：金融犯罪的主体可以是自然人、金融机构、外国组织等。政府部门通常是金融监管机构，不是金融犯罪的主体。

9.金融犯罪侦查中，以下哪项不是金融犯罪的手段？（）

A.欺诈

B.伪造

C.盗窃

D.走私

答案：C

解析：金融犯罪的手段包括欺诈、伪造、走私等。盗窃虽然也是犯罪行为，但不属于金融犯罪的手段。

10.金融犯罪侦查中，以下哪项不是金融犯罪的后果？（）

A.损害金融秩序

B.侵犯公共财产

C.危害国家安全

D.提高金融监管难度

答案：D

解析：金融犯罪的后果包括损害金融秩序、侵犯公共财产、危害国家安全等。提高金融监管难度是金融犯罪带来的问题，但不是直接的后果。

11.在金融犯罪侦查中，对涉案账户进行冻结的主要目的是？（）

A.保护账户资金安全

B.防止资金被转移

C.查明资金来源

D.处理账户违规交易

答案：B

解析：在金融犯罪侦查中，冻结涉案账户的主要目的是防止资金被转移，避免犯罪嫌疑人通过转移资金来逃避法律制裁。保护账户资金安全、查明资金来源和处理账户违规交易也是侦查的目的，但冻结账户的首要目的是防止资金流失。

12.金融犯罪侦查中，以下哪种行为不属于内幕交易？（）

A.利用未公开信息买卖证券

B.泄露未公开信息

C.传递未公开信息

D.提供投资建议

答案：D

解析：内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在内幕信息公开前，利用该信息买卖证券或者泄露该信息，或者建议他人买卖证券的行为。提供投资建议不属于内幕交易，只要提供的信息是公开的、真实的。

13.金融犯罪侦查中，以下哪种证据属于直接证据？（）

A.犯罪嫌疑人的供述

B.证人证言

C