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电子支付中的欺诈检测与预防

I目录

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第一部分电子支付欺诈的分类及特点2

第二部分电子支付欺诈检测技术的基础5

第三部分基于规则的欺诈检测系统8

第四部分基于机学习的欺诈检测模型10

第五部分生物特征识别在欺诈检测中的应用13

第六部分行为分析与欺诈检测的关联性15

第七部分多因素认证在欺诈预防中的作用19

第八部分电子支付欺诈预防的最佳实践21

第一部分电子支付欺诈的分类及特点

关键词关键要点

账户欺诈

1.未经授权的账户创建：诈骗者通过身份盗窃或木马程序

等手段，创建虚假账户进行电子支付活动。

2.账户劫持：诈骗者通过钓鱼、密钥窃取等方式，获取账

户凭证，并从中窃取资金或进行未经授权的交易。

3.账户冒用：诈骗者使用真实账户持有者的信息，冒用其

身份进行交易或洗钱活动。

交易欺诈

1.卡不存在欺诈：诈骗者使用被盗或伪造的信用卡或借记

卡信息进行网上购物或支付.

2.友好欺诈：买家在收到商品后声称未收到或商品不符，

从而实施退单或取消支付。

3.三角欺诈：诈骗者通过虚假商家或拍卖网站，骗取受害

者购买虚假商品，并使用受害者的付款信息进行非法活动。

身份欺诈

1.合成身份：诈骗者使用虚假信息或拼接多个真实身份信

息创建新的身份，用于开设账户或进行交易。

2.盗用身份：诈骗者窃取真实个人的身份信息，冒用其名

义进行电子支付和欺诈活动。

3.内部欺诈：企业内部员工利用其权限或信息优势，进行

电子支付欺诈或挪用资金。

设备欺诈

1.异常设备：诈骗者使用匿名或盗窃的设备进行电子支付

活动，以逃避检测和追踪。

2.设备欺骗：诈骗者伪造或修改设备指纹信息，以绕过欺

诈检测系统并进行非法交易。

3.僵尸网络欺诈：诈骗者控制多台僵尸设备，利用这些设

备进行大规模电子支付欺诈活动。

洗钱欺诈

1.资金疑分析：诈骗者将非法所得资金通过多个账户和交

易进行转移，以检番密金来源和受益人C

2.匿名加密货币：诈骗者使用匿名加密货币，如比特币等，

进行交易，以逃避追踪和执法调查。

3.第三方服务：诈骗者利用第三方服务，如点对点交易平

台或汇款代理，协助洗钱和掩盖交易轨迹。

新兴欺诈趋势

1.社交工程攻击：诈骗者通过社交媒体、电子邮件或其他