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基金从业资格证券投资基金试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种资产通常被认为风险较低？（）

A.股票B.债券C.期货D.期权

2.基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估算。

A.全部资产B.净资产C.全部负债D.资产及负债

3.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是（）

A.可以全面反映基金的实际表现

B.仅关注收益即可

C.要考虑风险因素

D.有助于投资者做出决策

4.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）

A.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

5.投资组合理论的提出者是（）

A.哈里·马科维茨B.威廉·夏普

C.尤金·法玛D.本杰明·格雷厄姆

6.下列不属于权益类证券种类的是（）

A.公司债券B.可转换债券

C.存托凭证D.股票

7.关于债券的票面利率，下列说法正确的是（）

A.票面利率与市场利率一致

B.票面利率固定不变

C.是债券发行人承诺支付给债券持有人的利息与票面金额的比率

D.与债券价格无关

8.以下不属于基金费用的是（）

A.基金管理费B.基金托管费

C.申购费D.基金销售服务费

9.基金业绩归因的方法不包括（）

A.Brinson模型B.风险调整收益

C.多因素模型D.晨星风格箱

10.股票的市场价格由（）决定。

A.公司盈利B.供求关系

C.账面价值D.股息

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金资产净值的计算公式为（）

A.基金资产净值=基金资产-基金负债

B.基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额

C.基金资产净值=基金份额净值×基金总份额

D.基金资产净值=基金收入-基金费用

2.以下属于证券投资基金特点的有（）

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明

3.影响债券价格的因素包括（）

A.市场利率B.债券票面利率

C.债券期限D.债券信用等级

4.下列属于基金投资交易过程中的风险的有（）

A.市场风险B.信用风险

C.流动性风险D.合规风险

5.股票的基本特征包括（）

A.收益性B.风险性

C.流动性D.永久性

6.基金利润来源主要包括（）

A.利息收入B.投资收益

C.其他收入D.公允价值变动损益

7.货币市场工具的特点有（）

A.期限短B.流动性高

C.安全性高D.收益稳定

8.基金业绩评价应考虑的因素有（）

A.投资目标与范围B.基金风险水平

C.基金规模D.时期选择

9.常见的基金投资风格分析方法有（）

A.基于组合的风格分析B.基于收益率的风格分析

C.基于持仓的风格分析D.基于风险的风格分析

10.基金的费用可以从（）中支付。

A.基金资产B.基金管理人的自有资金

C.基金托管人的自有资金D.基金份额持有人的申购赎回费用

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。（）

2.债券的到期收益率与票面利率一定相等。（）

3.开放式基金的份额是固定不变的。（）

4.系统性风险可以通过分散投资来降低。（）

5.基金管理费是基金管理人的主要收入来源。（）

6.股票的内在价值就是股票的账面价值。（）

7.货币市场基金的收益一般高于债券基金。（）

8.基金业绩评价只需要关注基金的收益情况。（）

9.可转换债券兼具债券和股票的特性。（）

10.基金托管人负责基金的投资运作。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券投资基金的分类。

答：按运作方式分为开放式和封闭式基金；按法律形式分契约型、公司型基金；按投资对象分股票基金、债券基金、货币市场基金等；按投资目标分增长型、收入型、平衡型基金等；按投资理念分主动型和被动型基金。

2.简述影响基金业绩的因素。

答：市场环境，不同市场行情下基金表现不同；基金经理投资能力，包括选股、择时等；基金的投资策略和资产配置，合理配置可提升业绩；基金规模，过大或过小可能影响业绩。

3.简述债券的主要分类方式。

答：按发行主体