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投资顾问岗位技能考核题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.某客户的风险承受能力为“保守型”，投资顾问建议其配置以下哪种资产组合？

A.股票60%，债券30%，现金10%

B.股票20%，债券50%，现金30%

C.股票10%，债券60%，现金30%

D.股票30%，债券40%，现金30%

2.以下哪项不属于《证券法》对投资顾问行为的规定？

A.不得与客户约定利益分成或承担风险

B.应向客户提供适当的投资建议

C.可通过未公开信息获取客户利益

D.应确保建议与客户风险承受能力匹配

3.某客户计划用10万元投资，期限为3年，期望年化收益率为6%，若选择银行定期存款（年利率2%），实际收益相比预期少多少？

A.1.8万元

B.1.2万元

C.0.6万元

D.0.3万元

4.基金定投的主要优势是？

A.短期内获得高收益

B.降低择时风险

C.完全避免市场波动

D.提高资金流动性

5.客户A年龄35岁，年收入20万元，家庭负债5万元，无投资经验，最适合推荐哪种金融产品？

A.股指期货

B.银行大额存单

C.理财基金

D.股票期权

6.以下哪种行为违反《证券投资顾问业务暂行规定》？

A.向客户提供个性化投资方案

B.收取客户交易佣金分成

C.提醒客户关注市场风险

D.协助客户完成风险评估问卷

7.某股票当前市价为10元，市盈率为20，预计明年每股收益增长10%，则其目标价为多少？

A.11元

B.12元

C.22元

D.20元

8.客户B希望投资一只稳健型股票，以下哪只符合要求？（假设无行业偏好）

A.某科技股，市盈率50，成长性高

B.某消费股，市盈率15，分红稳定

C.某周期股，市盈率30，受经济周期影响大

D.某医药股，市盈率25，研发投入高

9.某债券面值100元，票面利率4%，期限3年，到期一次还本付息，其当前市价为95元，到期收益率约为？

A.4.2%

B.5.3%

C.6.4%

D.7.5%

10.以下哪项是合格投资者标准？

A.金融资产不低于50万元，且投资经验3年

B.金融资产不低于30万元，且投资经验1年

C.金融资产不低于10万元，且投资经验2年

D.金融资产不低于20万元，且投资经验半年

二、多选题（每题3分，共10题）

1.投资顾问在提供建议时，应考虑哪些因素？

A.客户风险承受能力

B.客户投资目标

C.市场短期波动

D.客户流动性需求

E.顾问个人收益预期

2.以下哪些属于证券投资顾问的禁止行为？

A.诱导客户进行不必要的交易

B.收取或变相收取咨询费

C.泄露客户信息

D.为客户承诺收益

E.提供真实的市场分析

3.基金定投的适用人群包括？

A.收入稳定但储蓄习惯不佳者

B.希望长期积累财富的年轻人

C.风险承受能力较高者

D.需要短期资金的客户

E.无法承受市场短期波动者

4.股票投资的基本分析包括哪些内容？

A.公司财务状况

B.行业发展趋势

C.市场情绪

D.盈利能力

E.管理层素质

5.债券投资的风险主要包括？

A.利率风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

E.操作风险

6.合格投资者需满足哪些条件？（符合其一即可）

A.金融资产不低于300万元

B.最近三年个人年均收入不低于50万元

C.具备2年以上投资经验

D.具备1年以上投资经验且金融资产不低于100万元

E.通过基金从业资格考试

7.投资顾问在撰写报告时应注意哪些要点？

A.数据来源需可靠

B.建议需具体可行

C.避免使用专业术语

D.明确风险提示

E.保护客户隐私

8.以下哪些属于资产配置的基本原则？

A.分散投资

B.长期持有

C.高收益优先

D.风险匹配

E.动态调整

9.客户在投资前需了解哪些信息？

A.产品风险等级

B.投资期限

C.预期收益率

D.客户自身财务状况

E.顾问资质

10.以下哪些行为可能构成利益冲突？

A.同时代理竞争性产品

B.收取佣金与业绩挂钩

C.推荐自持产品优先

D.向客户隐瞒不利信息

E.提供独立分析

三、判断题（每题1分，共10题）

1.投资顾问可以承诺客户一定收益。（×）

2.客户的风险承受能力会随时间变化，需定期评估。（√）

3.所有客户都适合投资股票型基金。（×）

4.市盈率越低，股票投资价值越高。（×）

5.债券的票面利率是固定的，不受市场影响。（×）

6.投资顾问只需在销售产品时提供建议，无需承担后续责任。（×）

7.合格投资者可以投资所有高风险产品。（×）

8.基金定投可以完全规避市场风险。（×