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融资协议2025年含投资回报条款

甲方（Lender）：[Lender公司全称或个人姓名]，法定代表人：[Lender法定代表人姓名]，注册地址：[Lender注册地址]，统一社会信用代码/身份证号：[Lender统一社会信用代码/身份证号]。

乙方（Borrower/Recipient）：[Borrower公司全称或个人姓名]，法定代表人：[Borrower法定代表人姓名]，注册地址：[Borrower注册地址]，统一社会信用代码/身份证号：[Borrower统一社会信用代码/身份证号]。

鉴于：

1.甲方有意向乙方提供资金（或投资）支持乙方的业务发展（或特定项目）；

2.乙方有资金需求用于[具体说明资金用途，例如：扩大生产经营、研发新产品、补充流动资金等]；

3.双方经友好协商，就甲方向乙方提供融资（或投资）事宜达成如下协议，以资共同遵守。

第一条融资/投资总额

甲方同意向乙方提供总金额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）的融资（或投资）。

第二条融资/投资方式及期限

1.融资/投资方式：本协议项下的资金（或投资）以[选择：贷款/股权投资/其他方式]方式提供。

2.融资/投资期限：本协议项下的资金（或投资）自发放之日起[具体年限]年，或至[具体日期]止。

第三条资金（或股权）用途

乙方承诺将本协议项下所得资金（或股权）专项用于[再次明确或细化资金用途，与第一条鉴于部分呼应]，不得挪作他用。如需变更用途，须事先获得甲方书面同意。

第四条利率/投资成本及支付

1.如为贷款：本协议项下的融资利率为[明确利率类型：固定/浮动]，利率水平为[具体利率百分比或金额]，按[计算周期，例如：年/季/月]计算。利率调整方式为[说明调整机制]。

2.如为股权投资：乙方以每股[具体价格]元（或总金额）的价格向甲方发行[具体数量]股[股权性质，例如：普通股/优先股]，投资成本为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。

3.利息（或分红）支付：[选择：贷款方支付/股权方获取]应于[具体支付时间，例如：每季末次月十日前/满足条件时]向[支付对象]支付/获取。支付方式为[具体方式，例如：银行转账]至[账户信息]。

第五条投资回报条款

1.甲方享有以下一项或多项投资回报权利：

a.分红权：乙方承诺，在[约定条件，例如：每个财年盈利且税后净利润达到XX元]的情况下，应将税后净利润的[约定比例，例如：20%]支付给甲方作为投资回报（分红）。

b.优先清算权：在乙方发生清算、破产、并购或出售时，甲方有权在普通股东之前，按其投资本金[约定比例，例如：100%]优先收回投资。

c.反稀释保护：若后续融资导致乙方股权估值低于本协议签署时估值，甲方股权价值应按[选择：完全/加权平均]方式调整，以保障甲方权益。

d.[其他约定的回报方式，例如：董事会席位/特定业绩达标后的额外补偿等]。

2.上述回报权利的行使条件、计算方式和支付期限由协议另行约定或根据具体条款执行。

第六条保护性条款

1.乙方应维持其资产充足且负债合理，具体财务指标不低于[具体标准]。

2.乙方未经甲方事先书面同意，不得进行以下活动：[列举禁止行为，例如：向第三方提供大额担保、处置主要资产、进行重大关联交易、修改公司章程、减少注册资本、合并分立等]。

3.乙方应保证其向甲方提供的财务报表和经营信息的真实、准确、完整。

4.甲方有权查阅乙方的财务账簿、会计凭证及其他相关经营文件，乙方应予以配合。

5.[根据需要增加其他保护条款]。

第七条违约责任

1.若乙方未能按本协议约定按时足额支付利息（或分红）、本金（或履行其他义务），构成违约，应按[约定违约金计算方式或利率]向甲方支付违约金。若违约金不足以弥补甲方损失的，乙方还应赔偿甲方的全部损失。

2.若乙方违反本协议第五条、第六条等保护性条款约定的，甲方有权采取以下一项或多项措施：[列举措施，例如：要求乙方纠正违约行为、宣布本协议项下所有未发放资金（或投资）立即到期清偿、要求提前赎回股权、提高利率、解除协议并要求赔偿损失等]。

3.若甲方未能按本协议约定按时足额提供资金（或完成投资），构成违约，应向乙方支付违约金[约定违约金计算方式或利率]，并赔偿乙方的损失。若因甲方违约导致乙方无法使用资金（或投资），乙方有权解除协议并要求甲方退还已发放资金（或投资）并支付损失。

4.任何一方违反保密条款，应承担违约责任。

第八条财务安排与陈述保证

1.乙方应于每个财年结束后的[具体时间]内向甲方提交经审计的财务报表，并在每月结束后[具体时间]向甲方提交未经审计的财务报表和经营报告。

2.乙方就其主体资格、资质、